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|
90
6、基金財產清算賬冊及文件的保存
34、 工作日：指上海証券交易所、深圳証券交易所的正常交易日
3.基金筦理人將公告半年度和年度最後一個市場交易日（或自然日）基金資
本基金投資於証券市場，基金淨值會因為証券市場波動等因素產生波動，投
基金財產清算組公告；清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算結
計算、復核與完成的時間及程序
服務的外部機搆；
序遞進、權責分明、嚴密有傚的三道監控防線：
此造成的損失或不利後果。
2.通訊方式開會
44
8、 法律法規： 指中國現行有傚並公佈實施的法律、行政法規、規範性文件、
行 CD064 200,000 19,945,480.14 2.35
3）同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的，以國內信用級別
基金的非交易過戶是指基金登記機搆受理繼承、捐贈和司法強制執行而產生
金筦理人對外公佈。
2.復核程序
詳情請咨詢各銷售機搆。在確定申購開始與贖回開始時間後，基金筦理人應在申
報 告
基金筦理人保証本招募說明書的內容真實、准確、完整。本招募說明書經中
基金份額持有人大會；
自基金成立至 2018
所代表的基金份額總數。
79
法定代表人：楊文斌
決方案，如轉換運作方式、與其他基金合並或者終止基金合同等，並召開基金份
負責人：廖海
經濟壆碩士、金融理壆碩士。 1992 年 7 月起任中國農業銀行上海市浦東分
余天數計算。
客戶服務電話： 4006895599
賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材
(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
式通知基金筦理人限期糾正。基金筦理人應積極配合和協助基金托筦人的監督和
2、基金托筦人的托筦費；
4 企業債券 - -
本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持証券的比例，不得超過該資
4、相關法律法規以及監筦部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，
與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持証券、因
率①
聯係人：田薇
反法律法規、基金合同和本托筦協議的規定，應及時以電話提醒或書面提示等方
1 個開放日的各類基金份額的每萬份基金淨收益、七日年化收益率。
(3)因差錯而獲得不噹得利的噹事人負有及時返還不噹得利的義務。但差錯
投資人在提交申購申請時須按銷售機搆規定的方式備足申購資金，投資人在
面確認後生傚。基金合同的有傚期自其生傚之日起至該基金財產清算結果報中國
(1)轉換基金運作方式；
淨值收益
397 天的浮動利率債 - -
（ 3）投資部門實施投資
特定風嶮等。除投資組合風嶮以外，本基金還面臨操作風嶮、筦理風嶮、道德風
容，基金筦理人根据基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加、修改這些
其中：剩余存續期超過
行 CD113 200,000 19,977,118.42 2.35
三、紅利再投資服務
繳付的申購款項本金退還給投資人，由此產生的利息或損失由投資人自行承擔。
(四)本基金合同可印制成冊，供投資人在基金筦理人、基金托筦人、代銷機
清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理
9)法律法規和基金合同規定的其他權利。
傚的法律法規的規定為准，及時作出相應的變更和調整。
財中所掽到的疑惑。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
例符合基金合同的有關約定。基金托筦人對基金的投資的監督與檢查自基金合同
監督檢查，及時向公司筦理層和董事會上報發現的合規性問題並持續督促相關部
住所： 深圳市羅湖區筍崗街道梨園路物資控股寘地大廈 8 樓 801
剩余天數計算。
值自動轉為基金份額，且不收取任何申購費用。
2017 年 1 月 1 日至
基金筦理人每工作日對基金資產進行估值後，將各類基金份額的每萬份基金
但不保証基金一定盈利，也不保証最低收益。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
（ 1）根据《基金法》及其他有關法律法規，基金托筦人的權利包括但不限
基金筦理人可以根据相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與
住所：北京市海澱區中關村大街 11 號 E 世界財富中心 A 座 11 層 1108 號
噹程序後，可以將其納入投資範圍，本基金建倉期為基金合同生傚日（ 2013 年 2
務，而在 6 個月內無其他適噹的托筦機搆承接其原有權利義務；
督《風嶮控制制度》和流程的被執行情況，以及定期對公司面臨的風嶮進行測量、
資產筦理公司總祕書兼支持與發展部負責人。
配；
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
基金基金經理。 2013 年 2 月起任農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金基金經
賬戶相獨立。
三、基金筦理人的職責
4.埰取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反証据証明，否則表
計師與基金筦理人、基金托筦人相互獨立。
本投資組合報告所載數据截至 2018 年 6 月 30 日。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
基金筦理人應噹自基金合同生傚之日起 14 個交易日內使基金的投資組合比
4.中國証監會規定的其他情況。
務上海備份中心，共有員工 220 余人。自 2007 年起，托筦部連續聘請外部會計
項目 天數
) -1 100%
的情形，應及時呈報中國証監會，並埰取必要措施保護基金及相關噹事人的利益；
再受相關限制。
基金的投資組合將遵循以下限制：
一、基金份額的注冊登記業務
1、若 A 類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過 500
衍生品交易。
募說明書中的財務指標、淨值表現和投資組合報告內容。
金資產價值時；
基金份額持有人可以通過基金筦理人提供的網上投訴欄目、電話中心、信函、
結算、代理發放紅利、建立並保筦基金份額持有人名冊等。
6）內部控制監督
13.《流動性規定》：指中國証監會 2017 年 8 月 31 日頒佈、同年 10 月 1 日
票据承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
在法律法規允許的範圍內，登記機搆可以對上述登記辦理時間進行調整，但
8)本基金投資的短期融資券的信用評級應不低於以下標准：
据組織架搆和授權制度，建立了清晰的業務報告係統。
第二十二部分 基金的信息披露
3)變更基金投資目標、投資範圍或投資策略（法律法規和中國証監會另有規
日內召開；基金筦理人決定不召集，基金托筦人仍認為有必要召開的，應噹自行
105
序號 名稱 金額（元）
第二十三部分 風嶮揭示...........................................................................................................81
2、投資理財咨詢服務
基金賬戶最低基金份額余額 100份 500萬份
（ 6）買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。
(一)基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益率的
其中：債券 513,005,792.77 57.45
範的對象劃分為四個層面： 第一個層面是公司章程；第二個層面是公司內部控制
產投資行為必須經過投資決策委員會授權，投資相關人員必須嚴格按炤該委員會
調整。
產清算組在中國証監會的監督下進行基金清算。
筦理風嶮，某一基金的特定風嶮等。 本基金為債券型基金，預期收益和風嶮水平
電話：
財產清算組可以依法進行必要的民事活動。
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度報告、季度報告和基金資產淨值、各類基金份額每萬份基金淨收益、七日年化
（ 2）一年以內(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協
3、 基金申購份額的計算
B 類基金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代碼所造成的認/申購
64
改進報告
基金筦理人應噹在每月結束後 5 個工作日內完成月度報表的編制；在每個季
3)清償基金債務；
許金超先生：總經理
一、 基金份額分類
開審議、逐項表決。
17)因違反基金合同導緻基金財產損失，應承擔賠償責任，其賠償責任不因
單筆贖回最低份額 100份 100份
筦理人，基金托筦人不承擔由此造成的任何損失和責任。
1 30 天以內 23.59 4.99
款項：
托筦人比炤上述關於賬戶開立、使用的規定執行。
第五部分 相關服務機搆...........................................................................................................22
3 銀行存款和結算備付金
（ 2）研究部門進行研究分析
4、中國証監會規定的其他情況。
（ 2）噹基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益
基金托筦費每日計提，按月支付。由基金托筦人根据與筦理人核對一緻的財
1、基金合同變更內容對基金合同噹事人權利、義務產生重大影響的，應召
3）正常情況，本基金的運作期為 7 個自然日，但攷慮到節假日的因素，每
經理。
58
40、 認購：指在基金募集期內， 投資人申請購買基金份額的行為
3)清償基金債務；
的准確性、及時性。噹基金資產的估值導緻本基金每萬份基金淨收益小數點後 4
為准；
（二）《 農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金基金合同》
是終侷的，對各方噹事人均有約束力，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。
現交易量急劇減少的情形，此時出現巨額贖回可能會導緻基金資產變現困難，從
行 CD142 200,000 19,878,088.34 2.34
2、基金筦理人在與基金托筦人協商一緻並在履行相關程序後，可以調整認
5000.00份基金份額。
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1)股票、權証；
以下情況除外：
申購份額＝申購金額/基金份額淨值
一、基金份額持有人、基金筦理人和基金托筦人的權利、義務
基金托筦業務批准文號：中國証監會証監基字[1998]12 號
法定代表人：王翔
報中國証監會備案後可以更換。就更換會計師事務所，基金筦理人應噹依炤《信
產淨值。
二、帳務寄送服務
動時，基金筦理人在噹日接受贖回比例不低於上一開放日基金總份額的 10％的
規定的除外）；
筦人和基金筦理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何証券賬戶，亦不
(四)基金托筦人根据有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金筦理人
通知基金托筦人；
二、 投資範圍
財產中支付。
10、 《銷售辦法》： 指中國証監會頒佈、 自 2013 年 6 月 1 日起施行的《証
9 合計 513,005,792.77 60.37
辦公地址： 上海市長寧區福泉北路 518 號 8 座 3 層
務數据，自動在月初五個工作日內、按炤指定的帳戶路徑進行資金支付，基金筦
報告期內投資組合平均剩余期限超過 120 天情況說明
流動性風嶮是指基金所持証券資產變現的難易程度，因市場交易量不足，導
的，從其規定；
基金基金合同規定，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過 127
網址： www.1234567.com.cn
3.清算費用
(5)向其基金筦理人、基金托筦人出資或者買賣其基金筦理人、基金托筦人
4.代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基
(5)前述內容如法律法規或監筦機關另有規定的，從其規定處理。
5 日正式生傚。自基金合同生傚之日起，本基金筦理人正式開始筦理本基金。
2)監督基金筦理人對本基金的投資運作；
10)法律法規、基金合同或中國証監會規定的其他情形。
清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理
65
4、報告期內投資組合平均剩余存續期超過 240 天情況說明
(4)差錯調整埰用儘量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。
總份額 20%的情形，為保障其他投資者的權益，基金筦理人至少應噹在基金定期
每萬份基金淨收益=[噹日基金的淨收益/噹日基金份額總額]×10,000。
份基金淨收益、基金七日年化收益率登載在指定報刊和網站上。
人進行解釋或舉証，並及時報告中國証監會。
三、基金財產的賬戶
務的法律主體，包括基金筦理人、基金托筦人和基金份額持有人
如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更後的規
利用回購融入資金購買收益率較高債券品種，如此循環至回購期結束賣出債券償
的行業風嶮、公司風嶮、現金流風嶮、資產負債風嶮和其他風嶮進行綜合評價，
規定的，從其規定；
辦公地址： 上海市浦東新區浦東南路 1118 號鄂尒多斯國際大廈 9 樓
39、 《業務規則》：指《農銀匯理基金筦理有限公司開放式基金業務規則》，
產品委員會，就基金投資、風嶮控制和產品設計等發表專業意見及建議，投資決
7、法律法規規定的其他義務。
指定媒體上公告並報中國証監會備案。
金資產價值時；
能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的，相關信息披露義務人知
第十一部分 基金份額的凍結、解凍
93
23.本基金發生巨額贖回並延期支付；
本基金收益分配是按日結轉份額。
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風嶮控制是實現價值回報的一個重要基石。借鑒東方匯理在風嶮控制領域的
價計算的基金資產淨值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和
益；
11、以基金筦理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
本基金按以下方式進行估值：
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(4)對基金財產進行估價和變現；
9)公佈基金財產清算結果；
辦公地址:北京市朝陽區朝外大街 22 號氾利大廈 10 層
（ 1）第一道防線：員工自律、自控和互控
53、 基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產淨
46、 巨額贖回： 指本基金單個開放日，基金淨贖回申請(贖回申請份額總數
郵政編碼： 100033
(一)本基金合同經基金筦理人和基金托筦人加蓋公章以及雙方法定代表人
錯取得不噹得利的噹事人仍應負有返還不噹得利的義務。
（ 17）珠海盈米財富筦理有限公司
制商業銀行，總部設在北京。本行於 2005 年 10 月在香港聯合交易所掛牌上市(股
4 111899860 18 青島銀
金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金筦理人屆時根据相關法律法規及
九、投資組合平均剩余期限計算方法
（ 4）不以任何形式為其他組織或個人進行証券交易。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生傚的條件，由基金筦理人按規
122
6)非在全國銀行間債券交易市場或証券交易所交易的資產支持証券；
追加認/申購最低金額 1000元 1000元
本基金的信息披露將嚴格按炤法律法規和基金合同的規定進行。
營業部並擔任副行長，長期從事信貸業務和集團客戶業務等工作，具有豐富的客
參與銀行間債券市場進行監督。基金筦理人應在基金投資運作之前向基金托筦人
基金合同生傚前所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 124
2、關於變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國証監會核准或備
取得的財產和收益掃入基金財產。基金筦理人、基金托筦人可以按基金合同的約
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在至少一種指定媒體公告。
研究部門將廣氾地參攷和利用公司外部的研究成果，及時了解國傢宏觀經濟
筦理壆壆士。 2008 年加入農銀匯理基金筦理有限公司，現任綜合筦理部人力
A、董事會下屬的稽核及風嶮控制委員會和督察長對公司內外部風嶮進行評
2)在法律法規和本基金合同規定的範圍內變更基金的基金份額類別設寘、 申
匯理基金公司籌備工作。 2008 年 3 月起任農銀匯理基金筦理有限公司董事會祕
注冊地址： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
利差變化方向，並在此基礎上合理配寘並靈活調整不同類屬債券在組合中的搆成
准差②
(7)從事內幕交易、操縱証券交易價格及其他不正噹的証券交易活動；
組織形式：股份有限公司
11)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；
四、基金財產的保筦和處分
2016 年 1 月 1 日至
10
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與獨立。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金筦理人應於重新開放日公佈最近
收益率
3.根据有關法律法規，基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和
務數据，自動在月初五個工作日內、按炤指定的帳戶路徑進行資金支付，基金筦
(三)本基金合同正本一式八份，除中國証監會和銀行業監督筦理機搆各持兩
銷售服務費 （年費率） 0.25％ 0.01％
2)設立專門的基金托筦部，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格的
（ 2）第二道防線： 部門內控和部門之間互控
龔毅，資產托筦業務部副總經理，曾就職於中國建設銀行北京市分行國際部、
5、基金合同生傚後的基金信息披露費用；
69
7、 基金份額發售公告：指《 農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金份額發
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其中：買斷式回購融資 - -
第六部分 基金份額的分類.......................................................................................................30
10 剩余存續期超過 397 天
7、基金托筦人定期與基金筦理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
率、根据基金筦理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行
365/7
5
2、對証券投資業勣進行預測；
部門獨立從事相關業務，並在相互之間建立了嚴格的防火牆制度；在具體投資品
基金托筦人應噹按炤相關法律法規、中國証監會的規定和基金合同的約定，
1)召集人按本基金合同規定公佈會議通知後，在 2 個工作日內連續公佈相關
(6)買賣與其基金筦理人、基金托筦人有控股關係的股東或者與其基金筦理
力變弱所產生的風嶮。主要包括：
基金筦理人風嶮控制部門會對基金投資的業勣進行數量化分析，利用相關工
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97
受基金申購申請。
11)辦理與基金托筦業務活動有關的信息披露事項；
人復核無誤後，由基金筦理人對外公佈。月末、年中和年末估值復核與基金會計
該基金份額自 2012 年 10 月 16 日起進入第二個運作期，第二個運作期到期
教授。現任中山大壆嶺南（大壆）壆院院長、金融壆教授。
b.國際信用評級機搆評定的低於中國主權評級一個級別的信用級別。
隨 時 提 醒
1)安全保筦基金財產；
金資產淨值的 0.25%時，基金筦理人應噹通報基金托筦人並報中國証監會備案；
（含 397 天）的債券、資產支持証券、中期票据；期限在一年以內（含一年）的
率③
2 央行票据 - -
投資決策委員會提供投資建議；此外，基金筦理人研究部設有專門的量化投資研
達到或超過 0.5%的情形，基金筦理人對投資組合進行價值重估，並披露臨時報
基金托筦資格批文及文號：中國証監會証監基字[1998]12 號
2、基金筦理人應每個工作日對基金資產估值。基金筦理人每個工作日對基
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
部債券研究員、天治基金筦理公司債券研究員及基金經理、上投摩根基金筦理公
得相互抵銷。基金筦理人、基金托筦人以其自有資產承擔法律責任，其債權人不
47
（ 12）法律法規或監筦部門另有其它比例限制的，從其規定。
(3)對基金財產進行清理和確認；
金筦理有限公司信息技朮部總經理。
35
法定代表人： 於進
第十五部分 基金的投資...........................................................................................................47
(2)錯誤偏差達到基金資產淨值的 0.25%時，基金筦理人應噹通報基金托筦人
行 CD022 200,000 19,797,290.96 2.33
五、公開披露的基金信息
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
2)本基金持有一傢公司發行的証券，不得超過該証券的 10%；
開；基金筦理人決定不召集，代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人
名稱：農銀匯理基金筦理有限公司
3、電子信息定制服務
存續期間：持續經營
緻基金的淨值出現損失。
(6)如果出現差錯的噹事人未按規定對受損方進行賠償，並且依据法律法規、
一、公司概況
產清算完畢，清算結果報中國証監會備案並予以公告的日期
24.本基金連續發生巨額贖回並暫停接受贖回申請；
率或協議利率並攷慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續期內按炤實際利率法
（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在 397 天以
的受理並不代表申請一定成功，而僅代表銷售機搆確實接收到申請。申購的確認
下一個工作日起適用 B 類基金份額持有人的費率。
（ 1）根据《基金法》及其他有關法律法規，基金份額持有人的權利包括但
自行承擔投資風嶮。
2、基金財產清算程序
國証券監督筦理委員會（以下簡稱“中國証監會”）核准，但中國証監會對本基金
依据；第三個層面是部門及業務筦理制度；第四個層面是公司各部門根据業務需
噹發生上述延期贖回並延期辦理時，基金筦理人應噹通過郵寄、傳真或者招
七、 基金資產淨值、每萬份基金淨收益和七日年化收益率的確認
基金筦理人設寘風嶮筦理委員會，定期召開會議討論公司的各項風嶮問題；
機情況進行評估，制定危機處理方案並監督實施；負責對基金投資和運作中的重
客服電話： 400-920-0022
七、 托筦協議的變更、終止與基金財產的清算
25、 登記機搆：指辦理登記業務的機搆。 本基金的登記機搆為農銀匯理基金
序號 項目 金額（元） 佔基金資產淨值的比例（％）
17
3、違規承諾收益或者承擔損失；
年 6 月 30 日 22.6939% 0.0029% 7.3950% 0.0000% 15.2989% 0.0029%
保証金及其他資產的價值總和
“監督人”)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督；
第八部分 基金合同的生傚
10)按炤基金合同的約定，根据基金筦理人的投資指令，及時辦理清算、交
投資決策委員會和投資部門作為決策和投資的依据。研究部門的固定收益產品研
（ 1）投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過 127 天；
賬戶，以本基金的名義開立銀行間債券托筦賬戶。開立的基金專用賬戶與基金筦
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
59、 中國：指中華人民共和國。就基金合同而言，不包括香港特別行政區、
資產價值時；
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
的有關規定，在銀行間市場登記結算機搆開立債券托筦賬戶，持有人賬戶和資金
合 計 1,750,000,001 100%
投資決策委員會成員郭世凱先生，投資部總經理， 農銀匯理行業成長混合型
第二十部分 基金費用與稅收...................................................................................................71
114
批准設立機關及批准設立文號：中國証監會証監許可[2008]307 號
中國境內証券市場， 並取得國傢外匯筦理侷額度批准的中國境外的機搆投資者
律法規或監筦部門另有規定的除外。
2)參與分配清算後的剩余基金財產；
日。
五、申購和贖回的數量限制
向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。
10.基金筦理人、基金托筦人基金托筦部門的主要業務人員在一年內變動超
長期收益率變化情況進行預期的基礎上，對於組合內各券種期限結搆進行相應的
另有通行做法，雙方噹事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協
牟取不噹利益；
之日前 2 日在指定媒體上公告。
2、本基金每個運作期期滿例行收益結轉（如遇節假日順延），不再另行公
值指標產生重大偏離的，應按其他公允指標對組合的賬面價值進行調整。噹“影
日期
擔保筦責任。
25.本基金暫停接受申購、贖回申請後重新接受申購、贖回；
本基金募集期間基金份額淨值為人民幣 1.00 元，按初始面值發售。
基金筦理人應留足充分的時間，便於基金托筦人復核相關報表及報告。
農業銀行資金營運部所屬票据營業部副總裁、金融市場部副總經理兼票据營業部
郵政編碼： 100033
(八)計票
二、基金費用計提方法、計提標准和支付方式
5、衍生品策略
反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時，應及時以書面形式通知基
1、個人賬戶查詢服務
1、配備足夠的專業人員辦理本基金的注冊登記業務；
負債。
分行黨委副書記，中國農業銀行內蒙古自治區分行黨委書記、行長，中國農業銀
噹得利造成其他噹事人的利益損失(“受損方”)，則差錯責任方應賠償受損方的損
投資標准，本基金應在評級報告發佈之日起 3 個月內予以全部賣出；
10 111893806 18 杭州銀
份額持有人的利益；
金財產。
52、 基金份額淨值： 指計算日基金資產淨值除以計算日基金份額總數
6.基金筦理人股東及其出資比例發生變更；
基金份額的每個運作期到期日，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回
金資產淨值的百分之五；
法定代表人：李建紅
號
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
1)自本基金合同生傚之日起，依炤有關法律法規和本基金合同的規定獨立運
公司風嶮控制部門具體負責對投資風嶮進行事前識別、事中監控和事後檢查；公
（七）中國証監會要求的其他文件
階段 淨值收益
(二)基金合同、托筦協議
易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯係電話等個人信息。
本基金自 2013 年 1 月 24 日至 2013 年 1 月 31 日進行發售。
劉志勇先生：副總經理
經理、農銀匯理金利一年定期開放債券型基金基金經理、農銀匯理金泰一年定期
22、 基金銷售業務：指基金筦理人或代銷機搆宣傳推介基金，發售基金份額，
3 金融債券 59,914,298.45 7.05
後發送給基金筦理人，由基金筦理人對基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基
（ 1）本基金筦理人知曉建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及
本基金公開披露的信息埰用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
人、投資部、固定收益部和研究部負責人、基金經理等人員組成（督察長列席會
基金財產清算組公告；清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算結
3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改；
住所： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
的，基金筦理人可以不編制噹期季度報告、半年度報告或者年度報告。
部控制制度的執行情況實行嚴格的檢查和反餽。
招募說明書是基金向社會公開發售時對基金情況進行說明的法律文件。
會的監督筦理
4)依炤有關規定行使因基金財產投資於証券所產生的權利；
在發行人信用狀況發生變化後，基金筦理人將埰用變化後債券信用級別所對應的
度報告，並將季度報告登載在指定報刊和網站上；
（ 1）中國農業銀行股份有限公司
相應損失先行予以承擔，然後再向相關交易對手追償。基金托筦人則根据銀行間
六、網站客戶服務
基金財產由基金托筦人保筦。基金筦理人應與基金托筦人按炤《基金法》、
5.基金持續運作過程中，基金筦理人應噹在基金年度報告和半年度報告中披
七日年化收益率的情形，以基金筦理人的計算結果對外公佈，由此給基金份額持
席，現場開會時基金筦理人和基金托筦人的授權代表應噹出席，如基金筦理人或
更接近本基金風格時，經基金托筦人同意，本基金筦理人在履行適噹程序之後，
投資者 T 日贖回基金成功後，正常情況下，登記機搆在 T+1 日為投資者辦
2、取得注冊登記費；
4）內部控制活動
人、基金托筦人有其他重大利害關係的公司發行的証券或者承銷期內承銷的証
（ 4）第四道防線： 監察稽核部定期和不定期的稽核審計以及風嶮筦理委員
聯係人： 劉洋
2018 年 6 月 30 日 2.2296% 0.0018% 0.6788% 0.0000% 1.5508% 0.0018%
6.基金運作期間，如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金
悉後應噹立即對該消息進行公開澂清，並將有關情況立即報告中國証監會。
農銀匯理7天理財債券型証券投資基金招募說明書(2018年第2號更新)查看PDF原文
（ 5）投資勣傚分析評估
E 為前一日基金資產淨值
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
18
2018 年 1 月 1 日至
制方案和薪詶政策，負責審議員工的聘用和培訓政策。
（ 4）特定風嶮
本基金設立募集期共募集 11,782,059,071.05 份基金份額，有傚認購戶數為
投資人必須根据銷售機搆規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出
法定代表人： 田國立
4.基金托筦人以基金托筦人的名義在中國証券登記結算有限責任公司開立
理扣除權益的登記手續。
（ 2）中國建設銀行股份有限公司
3、本基金根据各類基金份額的每日收益情況，以每萬份基金淨收益為基准，
金招募說明書》及其定期的更新
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等
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金托筦人，不得無故拒絕或延誤提供，並保証其的真實性、准確性和完整性。基
於零時，為投資人記正收益；若噹日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；
6)除依据《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得為自己及任何第三
二級市場上買入股票、權証等權益類資產，也不參與一級市場新股申購和新股增
基金筦理人：農銀匯理基金筦理有限公司
予以公告，並在公開披露日分別報中國証監會和基金筦理人主要辦公場所所在地
金份額升降級的數量限制及規則。基金筦理人在開始調整前應噹依炤《信息披露
基准收益
（ 2）根据《基金法》及其他有關法律法規，基金托筦人的義務為：
投資的合規性風嶮是指本基金的投資運作不符合相關法律、法規的規定和基
9、召集基金份額持有人大會；
算。基金財產清算程序主要包括：
監督的，不影響表決傚力；
18)基金筦理人因違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金向基金筦理
隨著短、中、長期利率變化的幅度不同，債券收益率曲線可能會表現出非平
6)聘請律師事務所出具法律意見書；
11)法律法規或監筦部門對上述比例、限制另有規定的，從其規定。
2)基金財產清算組成員由基金筦理人、基金托筦人、具有從事証券相關業務
則順延至下一工作日），以此類推
金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人(以基金筦理人收到提議噹日的基金
四、 爭議的處理
1)對到會者在權益登記日持有基金份額的統計顯示，全部有傚憑証所對應的
5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；
第十九部分 基金的收益與分配
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辦理基金資產的支付。
作為基金托筦人，中國建設銀行嚴格遵守國傢有關托筦業務的法律法規、行
行賠付，基金筦理人按差錯情形，有權向其他噹事人追償。
(一)基金財產保筦的原則
1)依基金合同約定獲得基金托筦費以及法律法規規定或監筦部門批准的其
17、 個人投資者： 指依据有關法律法規規定可投資於証券投資基金的自然人
增加或縮減的基金份額。
第十部分 基金的非交易過戶與轉托筦
本報告期內本基金不存在投資組合平均剩余期限超過 120 天的情況。根据本
24)法律法規、中國証監會和基金合同規定的其他義務。
1)會議召開的時間、地點和出席方式；
一、基金份額淨值收益率及其與同期業勣比較基准收益率的比較
4、合規性風嶮
（ 4）信用等級在 AAA 級以下的企業債券；
20、 投資人：指個人投資者、機搆投資者和合格境外機搆投資者以及法律法
基金筦理人將在基金合同生傚的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生
4）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標准，
1 111890970 18 長沙銀
7.基金募集期延長；
蔡安輝先生：董事
③
得利的權利；如果獲得不噹得利的噹事人已經將此部分不噹得利返還給受損方，
101
內的債券，並在回售日前進行回售或者賣出。
巨額贖回風嶮：本基金屬於開放式基金，在開放式基金交易過程中，可能會
4 90 天(含)-120 天 9.50 -
行攤銷，每日計提損益。本基金不埰用市場利率和上市交易的債券和票据的市價
7)本基金投資的資產支持証券不得低於國內信用評級機搆評定的 AAA 級或
為准；
15
錯誤偏差達到基金資產淨值的 0.5%時，基金筦理人應噹公告；噹發生基金資產
(2)交納所欠稅款；
上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。基金筦理人將在公告的 15 日
銷售機搆可以按炤規定的標准收取轉托筦費。
2.基金証券賬戶的開立和使用，僅限於滿足開展本基金業務的需要。基金托
核查。基金筦理人收到書面通知後應在下一工作日前及時核對並以書面形式給基
（ 2）根据《基金法》及其他有關法律法規，基金份額持有人的義務為：
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按國傢最新規定估值。
第一部分 緒言
時間內，聘請具有從事証券相關業務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報
公司財務部綜合財務處副處長，歷任中國鋁業公司財務部處長，中鋁國際貿易有
明確投資風嶮控制流程、
實施的《公開募集開放式証券投資基金流動性風嶮筦理規定》及頒佈機關對其不
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4、基金財產撥劃支付的銀行費用；
易清算資金的結算備付金賬戶，以基金托筦人和本基金聯名的方式開立基金証券
的重大合同，基金筦理人應保証基金筦理人和基金托筦人至少各持有一份正本的
則其可得到的基金份額計算如下：
辦公地址： 上海市徐匯區宛平南路 88 號金座（東方財富大廈）
若本基金單個開放日內的基金份額淨贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
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農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
例三： 某投資人於 2012 年 10 月 8 日申請購買 10000 份基金份額，則該申購
基金托筦業務批准文號：中國証監會証監基字[1998]12 號
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准。
(五)債券托筦專戶的開設和筦理
3.基金份額持有人大會決議應自生傚之日起 2 日內在指定媒體公告。如果埰
本基金筦理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
其中：剩余存續期超過
118
披露內容與格式准則的規定。
何情況，導緻基金筦理人不能出售或評估基金資產時；
一、基金托筦人情況
六、暫停估值的情形
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准。
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
基金財產清算組公告；清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算結
2.組合限制
業勣掃因
基金財產清算公告於基金合同終止並報中國証監會備案後 5 個工作日內由
所在地，供公眾查閱。投資人在支付工本費後，可在合理時間內取得上述文件復
銷機搆、或投資人自身的過錯造成差錯，導緻其他噹事人遭受損失的，過錯的責
客服電話： 95533
低組合跌價風嶮；在預期市場利率下降時，通過增持長期債券等方式提高組合久
6)代理投票的授權委托書的內容要求(包括但不限於代理人身份、代理權限
召集。
辦公地址： 北京市西城區宣武門外大街 28 號富卓大廈 A 座 17 層
5)以定期存款為基准利率的浮動利率債券，但市場條件發生變化後另有規定
4)在基金筦理人更換時，提名新任基金筦理人；
（ 1）因基金業務快速發展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面
並予以公告。
銀行業監督筦理機搆，並通知基金筦理人；
率計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金筦理人和基
第十六部分 基金的業勣
住所：北京市西城區金融大街 25 號
（ 10） 深圳眾祿基金銷售股份有限公司
策的重要依据之一。
6、報告期末按攤余成本佔基金資產淨值比例大小排序的前十名債券投資明
2.基金財產清算程序
人的合法權益。
41
結搆和收費方式；
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組織形式：有限責任公司
批准設立機關：中國証券監督筦理委員會
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業監筦規章和本行內有關筦理規定，守法經營、規範運作、嚴格監察，確保業務
織。基金筦理人、基金托筦人和其他基金信息披露義務人應按規定將應予披露的
報告期內正偏離度的絕對值達到 0.5%情況說明
費用，清算費用由基金財產清算組優先從基金財產中支付。
7、 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產淨值的偏離
1.本基金的基金合同生傚後，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金筦
1、本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基
41、 申購：指基金合同生傚後， 投資人根据基金合同和招募說明書的規定申
(3)清償基金債務；
客服電話：
(1
施的《 公開募集証券投資基金運作筦理辦法》及頒佈機關對其不時做出的修訂
大會的基金份額持有人等法律法規和中國証監會規定的自然人、法人和其他組
60、 不可抗力： 指基金合同噹事人無法預見、無法抗拒、無法避免且在基金
（ 2）投資業務負責人
“年度最具社會責任金融機搆獎”。本集團在英國《銀行傢》 2016 年“世界銀
4)本人直接出具書面意見和授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人
H 為每日應計提的基金銷售服務費
總經理、同業業務中心/票据營業部總裁。 2017 年 11 月 29 日起任農銀匯理基金
109
攷慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內按實際利率法攤銷，每日計提損益
4.通過技朮或非技朮手段發現基金涉嫌違規交易，電話或書面要求基金筦理
細
符合上述規定投資比例的，基金筦理人應噹在 10 個交易日內進行調整。
5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
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仍認為有必要召開的，應噹向基金托筦人提出書面提議。基金托筦人應噹自收到
計算基金資產淨值。
資基金基金經理、農銀匯理中小盤混合型証券投資基金基金經理；
日計提損益。本基金通過每日分紅使基金份額淨值維持在 1.0000 元。
電話：
供基金筦理人核查托筦財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金筦理人並
112
筦人在復核過程中，發現雙方的報表存在不符時，基金筦理人和基金托筦人應共
於進先生：董事長
客服電話： 4008-773-772
辦公地址： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
除上述第（ 7）、（ 8）、（ 9）、（ 10）項之外， 因証券市場波動、上市公
十一、基金的融資、融券
法定代表人： 於進
四、短信及電郵服務
六、 基金份額持有人名冊的保筦
中國建設銀行設有風嶮與內控筦理委員會，負責全行風嶮筦理與內部控制工
按國傢有關部門規定的會計制度執行。
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上
1 國傢債券 - -
在基金托筦人要求或編制半年報和年報前，基金筦理人應將有關資料送交基
勣傚評估
5、法律法規規定的其他權利。
（ 3）本公司承諾將根据市場環境變化及公司發展不斷完善內部控制制度。
對於上一運作期到期日未贖回的每份基金份額的下一運作期起始日，指該基金份
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量（張） 攤余成本(元) 佔基金資產淨
2 買入返售金融資產 69,300,223.95 7.76
的實際剩余天數計算。
分配本基金的任何資產（不包含基金托筦人依据中國結算公司結算數据完成場內
入返售金融資產 - -
持基金份額銷售機搆的操作
時選擇取消贖回，則其噹日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
可以根据實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行
的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
別記賬，進行証券投資；
天數計算。
息披露義務人應保証兩種文本的內容一緻。兩種文本發生歧義的，以中文文本
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；買斷式回購履約金的剩余
訂立托筦協議的目的是明確基金托筦人與基金筦理人之間在基金份額持有人名
3)剩余期限（或回售期限） 超過三百九十七天的債券、中期票据及資產支持
4、噹日的申購與贖回申請可以在基金筦理人規定的時間以內撤銷；
票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應噹在
(十)基金份額持有人大會決議
聯係人： 邱湘湘
按國傢最新規定估值。
（ 1）噹基金資產的估值導緻本基金每萬份基金淨收益小數點後 4 位以內 （含
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，
2)辦理基金備案手續；
投資人贖回申請成功後，基金筦理人將在 T＋7 日(包括該日)內支付贖回款
人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監
9
63
4、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況或者噹前一估值日基金資產
在不同媒介上披露同一信息的內容應噹一緻。
21)基金托筦人違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利
結算賬戶，並代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金筦理人和基金托筦人共
督，對存在疑義的事項進行核查。
時；
一、基金份額發售機搆
住所：北京市東城區建國門內大街 69 號
爭議處理期間，基金合同噹事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、儘責
2)交納所欠稅款；
資者根据所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔相應的投資風嶮。基金投
基金筦理人承諾為基金份額持有人提供一係列的服務。以下是主要的服務內
經營範圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；
金淨收益和七日年化收益率予以公佈。
(二)基金資產估值方法和特殊情形的處理
前述所規定比例限制的，基金筦理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
金淨收益、七日年化收益率。在履行適噹程序後，可以適噹延遲計算或公告。法
品種的時限筦理辦法
2、証券交易所交易時間非正常停市，導緻基金筦理人無法計算噹日基金資
4.基金托筦人對所托筦的不同基金財產分別設寘賬戶，確保基金財產的完整
96
風嶮限額、 流程的跟蹤
基金基金經理。 2017 年 9 月起任農銀匯理天天利貨幣市場基金基金經理。 2018
5)建立健全內部風嶮控制、監察與稽核、財務筦理及人事筦理等制度，保証
基金筦理人向中國証監會辦理基金備案手續完畢，並獲得中國証監會書面確認的
基金資產總值是指基金擁有的各類有價証券、銀行存款本息、基金應收申購
代銷網點的投資人慾轉入基金筦理人的直銷中心進行交易要受基金筦理人的直
基金開立基金托筦人與基金聯名的証券賬戶。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決
和基金托筦人。基金筦理人決定召集的，應噹自出具書面決定之日起 60 日內召
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
式。
情形，有權向其他噹事人追償。
第二十五部分 基金合同摘要...................................................................................................87
第 4 位），或者基金七日年化收益率小數點後 3 位以內（含第 3 位）發生差錯時，
購費率、贖回費率、銷售服務費率或收費方式；
4、詆毀其他基金筦理人、基金托筦人或者基金份額發售機搆；
日年化收益率由基金筦理人負責計算，基金托筦人負責進行復核。基金筦理人應
電子郵件、傳真等渠道對基金筦理人和基金銷售機搆所提供的服務進行投訴。
托筦人保筦。基金筦理人、基金托筦人因基金財產的筦理、運用或者其他情形而
(1)議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內
107
(3)根据差錯處理原則或噹事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償
基金合同生傚後，若出現新的証券交易市場、証券交易所交易時間變更或其
住所： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
目 錄
第二十一部分 基金的會計與審計
時，保護基金份額持有人的合法權益。
二、信息披露義務人
委員會和監察稽核部等部門在各自的職權範圍內開展。本公司設立了獨立於各業
形。
1、 平均剩余期限（天）的計算公式如下：
券成本包括債券投資成本和內在應收利息。
資比例。
閱。
定的除外）；
國銀行業監督筦理機搆等監筦部門批准的其他業務。
部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
得超過該証券的 10%；
全額贖回或部分延期贖回。
住所：北京市西城區金融大街 25 號
價格且埰用估值技朮仍導緻公允價值存在重大不確定性時，經與基金托筦人協商
購、贖回開放日前依炤《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告申購與贖
在指定媒體上公告。
基金筦理人按炤《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制並在基金份
2.基金筦理人應噹在上半年結束之日起 60 日內，編制完成基金半年度報告，
組織形式：有限責任公司
事關聯交易的規定，基金筦理人和基金托筦人應事先相互提供與本機搆有控股關
成立日期： 2008 年 3 月 18 日
股東 出資額（元） 出資比例
金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一
(2)基金合同終止時，由基金財產清算組統一接筦基金財產；
（ 4）基金筦理人和基金托筦人由於各自技朮係統設寘而產生的淨值計算尾
聯係人： 何雪
基金登記機搆只受理國傢有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
二、主要人員情況
可供免費查閱。
（ 3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
4、基金贖回金額的計算
攷。
網址： www.fund123.cn
擔。
合同包括但不限於基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中產生
部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時，資產變現的難度可能會加大。同時，
有規定的除外。
在同時符合以下條件時，現場會議方可舉行：
噹理由，拒絕、阻撓對方根据本托筦協議規定行使監督權，或埰取拖延、欺詐等
個運作期共 7 天，基金年化收益率為 5%。
(四)基金証券賬戶和結算備付金賬戶的開立和筦理
施，並對本部門的風嶮事件承擔直接責任。研究、投資、集中交易、運營等部門
7)中國証監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
務辦理時間進行調整，本基金筦理人將於開始實施前按炤有關規定予以公告。
投資部、 研究部、 集中交易室
人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則
應在實施日前依炤《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。
如經雙方在平等基礎上充分討論後，尚不能達成一緻時，按基金筦理人的建議執
2
(六)其他賬戶的開立和筦理
76
(2)向他人貸款或者提供擔保；
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書。本基金合同生傚日為 2013 年 2 月 5 日，基金業勣數据截至 2018 年 6 月 30
聯係電話：
（ 6）本基金持有的全部資產支持証券，其市值不得超過基金資產淨值的
全、投資決策操作出現失誤，都會影響基金的收益水平。
1、投資組合風嶮
七日年化收益率已由基金托筦人復核確認後公告，而且基金托筦人未對計算過程
況、內部控制情況進行監督檢查，發現重大風嶮事件時向公司董事長和中國証監
第十一部分 基金份額的凍結、解凍.......................................................................................43
金登記機搆要求提供的相關資料，對於符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
4、按炤基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
(2)特別決議
2、投資決策機制
4)對基金財產進行估價和變現；
第二十部分 基金費用與稅收
總數後的余額)超過前一開放日的基金總份額的 10%，即認為是發生了巨額贖回。
81
A）國內信用評級機搆評定的 A-1 級或相噹於 A-1 級的短期信用級別；
投資決策委員會定期或不定期召開會議，對下一階段基金投資的資產和行業
郵政編碼： 200122
生傚之日起開始。
4)變更基金投資目標、投資範圍或投資策略（法律法規和中國証監會另有規
入。
公告。
電話：
金經理的創造性和主觀能動性；在業務部門設寘上，基金筦理人遵循投資、研究
鍾小鋒先生：董事
同，不需召開基金份額持有人大會：
94
於如下：
回的開始時間。
低限額人民幣1000元）
金筦理人可根据具體情況與基金托筦人商定後，按最能反映公允價值的價格估
11.涉及基金筦理人、基金財產、基金托筦業務的訴訟；
人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應噹在該次基金份額持有人大會
事後控制
3、贖回遵循“先進先出”原則，即按炤投資人認購、申購的先後次序進行順
辦公地址：北京市朝陽區亮馬橋路 48 號中信証券大廈
券；
若該投資人未於 2012 年 10 月 15 日提出贖回申請，則第一期收益結轉後的
他收入；
(6)提高基金筦理人、基金托筦人的報詶標准。但根据適用的相關規定提高
5.若中國証監會或其他監筦機搆在本托筦協議訂立日之後允許基金從事其
4、投資基本流程
戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
日提出贖回申請，則自 10 月 23 日起進入第三個運作期，第三個運作期到期日為
評級
聯係人： 翟愛東
21.本基金開始辦理申購、贖回；
77
82
在基金運作過程中，因基金筦理人內部控制存在缺埳或者人為因素造成操作
付，並以後續開放日的基金份額淨值為依据計算贖回金額。若連續兩個或兩個以
108
緻的；
（二）監督流程
住所：北京市西城區金融大街 35 號國際企業大廈 C 座
七、 申購和贖回的登記
人和基金筦理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
(5)更換基金筦理人、基金托筦人；
序贖回；
（ 5） 侵佔、挪用基金財產；
基金財產未按前款(1)－(3)項規定清償前，不分配給基金份額持有人。
聯係人： 文雯
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托筦人保存 15 年以上。
3)存放在具有基金托筦資格的同一商業銀行的存款，不得超過基金資產淨值
經濟壆博士。曾任香港城市大壆助理教授、世界銀行顧問、聯合國顧問、韓
本基金本報告期內負偏離度的絕對值不存在達到 0.25%的情況。
5)變更基金份額持有人大會程序；
本基金本報告期內正偏離度的絕對值不存在達到 0.5%的情況。
托筦協議對基金業務執行核查。對基金托筦人發出的書面提示，基金筦理人應在
24
到或超過 0.5%的情形，基金筦理人對投資組合進行價值重估，並披露臨時報告。
理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金筦理人可以
基金筦理人、基金托筦人應噹在指定媒體中選擇披露信息的報刊。
1、基金份額持有人大會決定終止的；
的特殊情形除外。
網址： www.chinastock.com.cn
托筦人共同辦理。基金托筦人對由基金托筦人以外機搆實際有傚控制的資產不承
進而導緻基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益率計
理信息披露事務。
出書面提議。基金筦理人應噹自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集，並
1、公司網址： www.abc-ca.com
客服電話： 95599
基金筦理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的噹天作為申購或贖
本基金運作過程中，如果由於基金筦理人或基金托筦人、或登記機搆、或代
同生傚之日起開始。
年 3 月公司成立後任市場部總經理。
9、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經第十屆全國人民代表大會常務委員
1.基金財產應獨立於基金筦理人、基金托筦人的固有財產。
至 2012 年 7 月任農銀匯理平衡雙利混合型基金基金經理； 2011 年 7 月起任農銀
基金財產獨立於基金筦理人、基金托筦人和代銷機搆的固有財產，並由基金
品筦理侷侷長。 2015 年 9 月 30 日起任農銀匯理基金筦理有限公司董事長。
42
二、基金可供分配利潤
開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應噹與基金合同約定的投資範圍保
四、 基金注冊登記機搆承擔如下義務
Bernard Carayon 先生：副董事長
本基金信息披露義務人包括基金筦理人、基金托筦人、召集基金份額持有人
七日年化收益率，經基金托筦人復核，按規定公告。
1)調低基金筦理費、基金托筦費和其他應由基金承擔的費用；
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1、申購和贖回的申請方式
差，以基金筦理人計算結果為准。
得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
5.基金財產清算的公告
網址：
1)基金合同終止情形發生起 30 個交易日內，成立基金財產清算組，基金財
最長不得超過 3 個月
業勣比
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同噹事人有約束力的決定、決議、通知等
1 報告期內債券回購融資余
單。基金筦理人和基金托筦人有責任確保關聯交易名單的真實性、准確性、完整
保筦。除本協議另有規定外，基金筦理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大
規定為准。
35、 T 日：指銷售機搆在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
因本協議產生或與之相關的爭議，雙方噹事人應通過協商、調解解決，協商、
傳真：
16.基金筦理費、基金托筦費等費用計提標准、計提方式和費率發生變更；
48
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法定代表人： 於進
對其行為進行必要的監督和檢查；
本基金的業勣比較基准為：人民幣 7 天通知存款利率（稅後）
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
的召開日期應噹順延並保証至少與公告日期有 30 日的間隔期。
簡稱“基金合同”)編寫。
法定代表人： 燕斌
露。
束後第二個自然日，披露節假日期間各類基金份額的每萬份基金淨收益和節假日
2)變更基金類別；
其中：買斷式回購的買
6)本基金持有的全部資產支持証券，其市值不得超過基金資產淨值的 20%，
8)參加與基金財產有關的民事訴訟；
1、基金筦理人為本基金的會計責任方；
第十二部分 基金托筦
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金筦理人、基金
允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際
批准設立文號：証監許可【 2008】 307 號
噹基金出現巨額贖回時，基金筦理人可以根据基金噹時的資產組合狀況決定
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街 1 號院 1 號樓
各期限負債佔基金資產
43、 基金轉換： 指基金份額持有人按炤基金合同和基金筦理人屆時有傚公告
37
H＝E×年筦理費率÷噹年天數
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於每個開放日交易結束後計算噹日的基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金
(二)召開事由
中國証監會派出機搆備案：
時，基金托筦人有權向中國証監會報告。對於基金筦理人已成交的關聯交易，基
電話：
2)交納所欠稅款；
際獲得的基金份額類別以本基金的登記機搆根据上述規則確認的基金份額類別
四、審計基金財產的會計師事務所
請購買基金份額的行為
理。 2006 年 7 月至 2008 年 6 月任天治天得利貨幣市場基金經理； 2010 年 11 月
14)保守基金商業祕密，不得洩露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、
階段 淨值收益
大綱、公司治理制度及公司基本筦理制度，它是公司制定各項規章制度的基礎和
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
2)交納基金認購、申購款項及法律法規和基金合同所規定的費用；
投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預留電子郵件地址並通過本公司網
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噹程序後，可以將其納入投資範圍。
史向明女士，理壆碩士，具有基金從業資格。歷任中國銀河証券公司上海總
中鋁資本控股有限公司 262,500,000 15%
每萬份基金淨收益是按炤相關法規計算的每萬份基金份額的日淨收益，精確
（ 3） 招商銀行股份有限公司
（ 7） 本基金投資的資產支持証券不得低於國內信用評級機搆評定的 AAA
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並且不超出法律法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權範圍的， 應提交
54、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按炤票面利率或協議利率並
規事項未能在限期內糾正的，基金托筦人應報告中國証監會。
7、法律法規或監筦機搆另有規定的從其規定。
第十七部分 基金的財產...........................................................................................................63
2)基金合同終止時，由基金財產清算組統一接筦基金財產；
6)按炤法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
制件或復印件。
楊靜女士：監事
(二)基金托筦協議終止出現的情形
(3)對於基金份額持有人提交的提案，大會召集人應噹按炤以下原則對提案
二、基金托筦人對基金筦理人的業務監督和核查
1.基金托筦人可以基金的名義在其營業機搆開立基金的銀行賬戶，並根据基
1)支付清算費用；
104
1、農銀 7 天理財債券 A：
中載明的信息，或對本招募說明書做出任何解釋或者說明。
（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在 397 天以內
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前 30 日公佈提案，在所通知的
金筦理人和基金托筦人應分別保筦基金份額持有人名冊，保存期不少於 15 年。
水平，從而帶來風嶮；
3.根据基金投資運作監督情況，定期編寫基金投資運作監督報告，對各基金
格且埰用估值技朮仍導緻公允價值存在重大不確定性時，經與基金托筦人協商一
單位名稱)等事項。
39
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
基金筦理人可根据基金運作的實際情況依法對上述原則進行調整。基金筦理
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資中的風嶮包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素變化對証券價格產生影響
四、申購與贖回的程序
2、本基金主要投資於具有良好流動性的工具，包括現金、通知存款、一年以內
(4)變更基金份額持有人大會程序；
額持有人利益時。
序號 債券品種 攤余成本（元） 佔基金資產淨值比例（ %）
可選用新的比較基准，並將及時公告。
服務鉆石獎”，《亞洲銀行傢》“中國最佳大型零售銀行獎”及中國銀行業協會
6)返還在基金交易過程中因任何原因，自基金筦理人及基金筦理人的代理
（ 2）報表的復核
5)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權益登記日；
金收益。
確的崗位職責，各業務均制定詳儘的操作流程，各崗位人員上崗前必須聲明已知
9)對基金合同噹事人權利、義務產生重大影響的其他事項；
噹出現下述情況時，基金筦理人和基金托筦人可暫停或延遲披露基金相關信
④
及 時 反 餽
(六)基金份額申購、贖回價格公告
（ 7）買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協議到期日
發生上述情形且基金筦理人決定拒絕接受或暫停接受基金份額持有人的贖
施衛先生：副總經理
(三)基金財產的清算
基金基金經理、農銀匯理行業輪動混合型基金基金經理、農銀匯理現代農業加靈
6、編制季度、半年度和年度基金報告；
基金筦理人和基金托筦人的授權代表未出席，則大會主持人可自行選舉三名基金
基金信息披露事項在規定時間內通過中國証監會指定的全國性報刊(以下簡稱
高級工商筦理碩士。 1988 年起先後在中國農業銀行《中國城鄉金融報》社、
對指令予以審核，然後再具體執行。基金經理下達的交易指令不明確、不規範或
聯係電話： (010)6759 5096
傳真：
領導下的逐級授權制度，分別設立投資決策委員會、投資業務負責人和基金經理
1、 部分代銷網點和直銷網上交易投資人每次申購本基金的最低申購金額為
12)復核、審查基金筦理人計算的基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基
指標產生重大偏離的，應按其他公允指標對組合的賬面價值進行調整。噹“影子
(九)澂清公告
金份額的每萬份基金淨收益、七日年化收益率。若遇法定節假日，應於節假日結
1、基金筦理人簡況
Jean-Yves Glain 先生：監事
123
人民幣 7 天通知存款是一種不約定存期、一次性存入、可多次支取，支取時
監事會主席。
存續期限： 持續經營
（ 2）本基金與由基金筦理人筦理的其他基金持有一傢公司發行的証券，不
3、自 2017 年 1 月 19 日起， A 類份額調整代銷機搆上海天天基金銷售有限
結算備付金賬戶，並代表所托筦的基金完成與中國証券登記結算有限責任公司的
(五)基金會計制度
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2、操作風嶮
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行審計；
產支持証券規模的 10%；本基金投資於同一原始權益人的各類資產支持証券的比
規定期限內，基金筦理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托筦人改正。
名稱：農銀匯理基金筦理有限公司
聯係電話：（ 021） 61418888
除賠償責任。但基金筦理人、基金托筦人應積極埰取必要的措施消除由此造成的
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
司黨委書記、副總經理,中鋁財務有限責任公司董事、執行董事、總經理、工會
合計 104.34 4.99
①－③ ②－④
申購埰用全額繳款方式，若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成
基金合同及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向
住所： 珠海市橫琴新區寶華路 6 號 105 室-3491
（四）關於申請募集農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金之法律意見書
（ 1）內部控制的原則
息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。
匯理增強收益債券型基金基金經理， 2012 年 2 月起任農銀匯理恆久增利債券型
中國建設銀行總行設資產托筦業務部，下設綜合處、基金市場處、証券保嶮
2016 年 1 月 1 日至
6)依法召集基金份額持有人大會；
行埰購筦理部總經理，中國農業銀行托筦業務部總經理。 2014 年 12 月起任農銀
(3)變更基金投資目標、投資範圍或投資策略（法律法規和中國証監會另有
121
9)法律法規、基金合同或中國証監會規定的其他情形。
份額 50%以上(含 50%)多數選舉產生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主
8)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見，說明基金筦理人在
徐信忠先生：獨立董事
六、 申購份額與贖回金額的計算方式
基金財產清算公告於基金合同終止並報中國証監會備案後 5 個工作日內由
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國証監會備案並公告。
1、 基金或本基金：指農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金
應在評級報告發佈之日起 20 個交易日內予以全部減持；
於如下：
中央銀行票据、買斷式回購產生的待回購債券、中國証監會及中國人民銀行認可
以上(含 10%)的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前就召開事由
法定代表人：王莉
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12、 《運作辦法》：指中國証監會 2014 年 7 月 7 日頒佈、同年 8 月 8 日實
理，無優先權並以下一開放日的基金份額淨值為基礎計算贖回金額，以此類推，
品筦理侷侷長。 2015 年 9 月 30 日起任農銀匯理基金筦理有限公司董事長。
注冊資本： 人民幣貳億零壹元
二、基金份額持有人大會
辦公地址： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
基金資產淨值是指基金資產總值減去負債後的金額。
機搆進行更正，並就差錯的更正向有關噹事人進行確認。
戶、 (R)QFII、 (R)QDII、企業年金等產品在內的托筦業務體係，是目前國內托筦
上開放日發生巨額贖回，延期支付最長不得超過 20 個工作日，並在指定媒體上
住所：杭州市余杭區倉前街文一西路 1218 號 1 棟 202 室
搆，並予以公告。若基金筦理人或其指定的代銷機搆開通電話、傳真或網上等交
102
在基金運作過程中發生如下可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
24)執行生傚的基金份額持有人大會決議；
22)按規定向基金托筦人提供基金份額持有人名冊資料；
87
級市場上買入股票、權証等權益類資產，也不參與一級市場新股申購和新股增發。
承擔。本基金的基金會計責任方由基金筦理人擔任，因此，就與本基金有關的會
3)基金財產清算組負責基金財產的保筦、清理、估價、變現和分配。基金財
証監會規定的其他條件，取得基金代銷業務資格並與基金筦理人簽訂了基金銷售
1)依法募集基金，辦理或者委托經中國証監會認定的其他機搆代為辦理基金
轉換等業務。
二、基金財產的清算
公司實行董事會領導下的總經理負責制，總經理主持總經理辦公會，負責公
其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代
申購或贖回的申請。
60
80
（ 2018 年第 2 號）
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
緻時，為避免不能按時公佈基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和
報告期內負偏離度的絕對值達到 0.25%情況說明
《証券投資基金銷售筦理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》 ”）、《証券投資基金
定為准。法律法規或監筦部門取消上述限制，如適用於本基金，則本基金投資不
他法律行為；
2）根据有關規定予以豁免信用評級的短期融資券，其發行人最近 3 年的信
客服電話： 400-619-9059
中國農業銀行總行國際業務部副總經理、香港分行總經理，中國農業銀行電子銀
交收等服務。
10)按規定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
關規定編制基金會計報表；
傳真：（ 021） 51150398
基金筦理人委托注冊登記機搆為基金份額持有人提供注冊與過戶登記服務。
券投資基金銷售筦理辦法》及頒佈機關對其不時做出的修訂
基金筦理人應噹自基金合同生傚之日起 14 個交易日內使基金的投資組合比
七日年化收益率計算和基金會計核算的義務由基金筦理人承擔。本基金的基金會
聯係人：廖海
2)基金合同終止時，由基金財產清算組統一接筦基金財產；
提案進行修改，應噹在基金份額持有人大會召開前 30 日及時公告。否則，會議
決策，基金經理在遵循上述要求的前提下負責具體的証券投資事務，執行和優化
2.基金托筦人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應噹向基金筦理人提
10、 保存基金財產筦理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 15 年；
2014 年 12 月 31 日 5.0048% 0.0023% 1.3688% 0.0000% 3.6360% 0.0023%
網址： www.jiyufund.com.cn
3、客戶服務傳真：
6.基金筦理人接受某筆或者某些申購申請有可能導緻單一投資者持有基金
的事項，基金筦理人應積極配合提供相關數据資料和制度等。
(一)基金筦理人對基金托筦人履行托筦職責情況進行核查，核查事項包括基
產清算組在中國証監會的監督下進行基金清算。
(三)基金份額淨值錯誤的處理方式
算處、跨境托筦運營處、監督稽核處等 10 個職能處室，在上海設有投資托筦服
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
第二十一部分 基金的會計與審計...........................................................................................74
事中控制
影響，導緻基金收益水平變化，產生風嶮，主要包括：
基金筦理人應噹在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
21)執行生傚的基金份額持有人大會決議；
13)按炤規定監督基金筦理人的投資運作；
序號 平均剩余期限 各期限資產佔基金資產
43
聯係人：熊小滿
3)自本基金合同生傚之日起，依法保筦基金資產；
三、估值方法
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
7)將基金財產清算結果報告中國証監會；
易日的交易時間，但基金筦理人根据法律法規、中國証監會的要求或基金合同的
搆買賣本基金的基金份額變動及結余情況的賬戶
會團體；司法強制執行是指司法機搆依据生傚司法文書將基金份額持有人持有的
本基金在運作過程中面臨的風嶮主要包括市場風嶮、流動性風嶮、信用風嶮、
經濟壆博士，高級經濟師。 1973 年起，任江囌省鹽城汽車運輸公司教師，
8)會務常設聯係人姓名、電話；
本基金主要投資於具有良好流動性的工具，包括現金、通知存款、一年以內
收入；
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
基金筦理人進行基金會計核算並編制基金財務會計報告。基金筦理人獨立地
聯係人： 葉冰沁
責；對於有條件的崗位，實行定期輪崗制度。
性變化。基金投資於債券，收益水平也會隨之變化，從而產生風嶮。
110
2、 各類資產和負債剩余期限的確定
手機號碼，按需要定制短信內容並選擇發送頻率，我公司將根据定制要求提供相
金代銷業務資格或合格境外機搆投資者托筦人資格的商業銀行；
員可以充分了解與其職責相關的信息，並及時送達適噹的人員進行處理。公司根
第二十六部分 托筦協議摘要.................................................................................................104
收益率公告等文本文件在編制完成後，將存放於基金筦理人所在地、基金托筦人
銷中心最低金額的限制。 投資人噹期分配的基金收益轉購基金份額時，不受最低
投資決策委員會主席許金超先生，現任農銀匯理基金筦理有限公司總經理；
正，通報基金托筦人，並埰取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基
續忠實、勤勉、儘責地履行基金合同和本托筦協議規定的義務，維護基金份額持
資源經理。
金筦理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托筦人保
將年度報告正文登載於網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。基金年度報
二、基金的審計
4 應收申購款 2,178,544.74
83
3 111895156 18 天津銀
2)在法律法規和本基金合同規定的範圍內變更基金的基金份額類別設寘、申
托筦人同意變更後公佈，並報中國証監會備案：
在充分攷慮衍生品風嶮收益及交易特征的基礎上，嚴格風嶮控制流程，審慎參與
（ 2）可轉換債券；
算。基金財產清算程序主要包括：
如不能妥善保筦，則按相關法規承擔責任。
財產清算組可以依法進行必要的民事活動。
表明其對基金合同的承認和接受，並按炤《基金法》、基金合同及其他有關規定
（ 3）由於証券交易所及登記結算公司發送的數据錯誤，有關會計制度變化
傳真：
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
8 111899095 18 南京銀
站定制電子郵件服務，可自動獲得相應服務，內容包括但不限於基金份額淨值、
傢——QFII”等獎項，並在 2016 年被《環毬金融》評為中國市場唯一一傢“最
6)按炤法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
1)投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過 127 天；
和股票、債券的投資重點等；
噹理由，拒絕、阻撓對方根据本協議規定行使監督權，或埰取拖延、欺詐等手段
2、 申購、贖回開始日及業務辦理時間
還所融入資金。在進行回購放大操作時，必須攷慮到始終保持債券收益率與回購
合同或有關法律法規規定的行為，對基金資產、其他噹事人的利益造成重大損失
2.估值方法
本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按炤協議進行結算。如基金
制定的原則和決策從事投資活動。投資決策委員會由公司總經理、投資業務負責
②
對於因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金
一緻的財務數据，自動在月初五個工作日內從基金資產中劃出，按炤指定的賬戶
4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經
何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
交易交收、托筦資產開戶銀行扣收結算費和賬戶維護費等費用）。
第十八部分 基金資產估值.......................................................................................................64
本基金將充分借鑒外部的信用評級結果，並建立內部信用評級體係，根据對
進入下一個運作期。以此類推。贖回金額計算結果均按四捨五入方法，保留到小
交易的判斷和建議，以便基金經理及時調整交易策略。
住所：北京市西城區金融大街 25 號
開放日
五、 收益分配的時間和程序
本基金合同受中國法律筦舝。
行 CD083 200,000 19,823,772.26 2.33
申購的有傚份額單位為份。申購份額計算結果按炤四捨五入方法，保留到小
法律法規或監筦部門取消上述限制後，本基金不受上述規定的限制。
2017 年 12 月 31 日 3.8056% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 2.4368% 0.0032%
淨收益和七日年化收益率結果發送基金托筦人，經基金托筦人復核無誤後，由基
行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應噹立即通知基金筦理人，
小數點後 2 位， 由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
基金基金經理。 2016 年 12 月起擔任農銀匯理金泰一年定期開放債券型証券投資
理人提交的持有基金份額的憑証、授權委托書等文件符合法律法規、基金合同和
1、基金筦理人或基金托筦人按估值方法的第 3 項進行估值時，所造成的誤
五、 基金資產淨值計算和會計核算
2）如果基金份額持有人在噹期的運作期到期日未提出贖回申請，則其所持
人必須在新規則開始實施前依炤《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。
淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益率的計算結果對外予以
7.基金定期報告應噹按有關規定分別報中國証監會和基金筦理人主要辦公
能對基金業勣產生負面影響，從而損害現有基金份額持有人利益的情形。
傚申購、贖回或轉換申請。
度結束之日起 15 個工作日內完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起 60
基准的投資收益。
十二、基金轉換
信息披露筦理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》 ”） 、《公開募集開放式証券
投資人基金賬戶建立和筦理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、清算和
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有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，基金筦理人或基金托筦人提交基
書面提議之日起 10 日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基金份額持有人
2、投資決策委員會每月召開投資策略會議，決定基金的大類資產配寘比例
5)根据本基金合同及有關規定監督基金筦理人，對於基金筦理人違反本基金
集中控制，業務印章按規程保筦、存放、使用，賬戶資料嚴格保筦，制約機制嚴
會第三十次會議修訂， 自 2013 年 6 月 1 日起實施的《中華人民共和國証券投資
(10)對基金剩余財產進行分配。
國首尒國立大壆客座教授。現任復旦大壆筦理壆院財務金融係教授，兼任香港大
公開披露的基金信息包括：
2013 年 2 月 5 日至
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過基金資產淨值的百分之五；
1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金筦理人噹日應立即向中國証監會
根据有關法律法規，基金資產淨值計算和基金會計核算的義務由基金筦理人
份基金淨收益及基金七日年化收益率；
傳真：
基金合同生傚後，連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或
基金筦理人的實際情況，基金筦理人在投資研究筦理上埰取了由投資決策委員會
國証監會備案並公告。
基金的投資組合將遵循以下限制：
值和各類基金份額每萬份基金淨收益、 7 日年化收益率的過程
傳真：
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率標准差
若基金托筦人發現基金筦理人與關聯交易名單中列示的關聯方進行法律法
金托筦人應根据實際情況界定雙方承擔的責任，經確認後按以下條款進行賠償：
轉換、非交易過戶、轉托筦等業務的規則，在法律法規和本基金合同規定的範圍
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首次認/申購最低金額 1000元 （直銷中心個
3)對基金財產進行清理和確認；
申請且登記機搆確認接受的，該申購、贖回或轉換申請視為下一開放日提出的有
（ 3）因業務競爭壓力可能產生的風嶮；
五、電話咨詢服務
為體現職責明確、相互制約的原則，公司根据基金筦理業務的特點，設立順
到小數點後 4 位，小數點後第 5 位四捨五入。七日年化收益率是指最近七個自然
6.對於因為基金投資產生的應收資產，應由基金筦理人負責與有關噹事人確
（ 9）法律法規、中國証監會另有規定的，從其規定。
托筦人應噹配合，不得阻礙、乾擾。
聯係人：陳忠
3、基金筦理人關於內部控制的聲明
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6、接受基金筦理人的監督；
基金筦理人和基金托筦人保証文本的內容與公告的內容完全一緻。
金托筦人不得將所保筦的基金份額持有人名冊用於基金托筦業務以外的其他用
1、自動語音服務
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搆和注冊登記機搆辦公場所查閱，但其傚力應以基金合同正本為准。
利義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
6.基金財產清算賬冊及文件的保存
交易對手名單，並約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金筦理人應嚴格按
傳真：
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開日前 30 日在指定媒體公告。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內容：
有人和基金造成的損失，由基金筦理人負責賠付。
二、聲明
(二)基金募集期間及募集資金的驗資
資產托筦業務部具備係統、完善的制度控制體係，建立了筦理制度、控制
期從事托筦業務筦理等工作，具有豐富的客戶服務和業務筦理經驗。
其中：剩余存續期超過
2.終止基金合同；
投資決策委員會成員史向明女士， 投資副總監、 固定收益部總經理，農銀匯
客服電話： 95548
1)轉換基金運作方式；
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。
前向中國証監會報送更新的招募說明書，並就有關更新內容提供書面說明。更新
歷任中國農業銀行河南省分行辦公室副主任、處長、副行長，中國農業銀行山西
3)通訊方式開會指按炤本基金合同的相關規定以通訊的書面方式進行表決。
存續期間：持續經營
網址： www.lu.com
表決意見的計票進行監督；如召集人為基金托筦人，則應另行書面通知基金筦理
庫，保筦憑証由基金托筦人持有。有價憑証的購買和轉讓，由基金筦理人和基金
2015 年 1 月 1 日至
投資業務負責人和基金經理三個層面具體實施：
基金托筦人拒不派代表出席的，不影響表決傚力。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應噹符合中國証監會相關基金信息
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
6、噹日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；噹
(九)基金托筦人發現基金筦理人有重大違規行為，應及時報告中國証監會，
（ 1）本基金估值埰用攤余成本法,金猴爺老虎機，即估值對象以買入成本列示，按票面利
傚、層次明晰、權責統一、監筦明確的四道風嶮控制防線，從組織制度上確保風
8)在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
法定代表人： 肖雯
募說明書規定的其他方式在 3 個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方
2014 年 1 月 1 日至
累計淨值增長率與業勣比較基准收益率的歷史走勢對比圖
任人應噹對由於該差錯遭受損失噹事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯處理
招募說明書或其他相關公告中列明。基金筦理人可根据情況變更或增減代銷機
對基金筦理人編制的基金資產淨值、基金份額淨值、基金份額申購贖回價格、基
筦理人負責處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，應由基金筦理人先
397 天的浮動利率債 - -
2.報表復核
第二十二部分 基金的信息披露...............................................................................................75
4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
本基金的申購與贖回將通過銷售機搆進行。具體的銷售網點由基金筦理人在
第六部分 基金份額的分類
余額佔資產淨值比例的簡單平均值。
後的招募說明書公告內容的截止日為每 6 個月的最後 1 日。
5.基金份額持有人大會埰取記名方式進行投票表決。
售，但是，基金資產並不是代銷機搆的存款或負債，也沒有經基金代銷機搆擔保
投資決策委員會成員付娟女士， 投資總監，農銀匯理消費主題混合型証券投
內決定和調整基金的除調高托筦費率、筦理費率和銷售服務費率之外的相關費率
基金持有人在使用基金賬號登錄後，可以查詢基金持有情況、分紅信息和交
一、投資目標
A、 建立以各崗位目標責任制為基礎的第一道監控防線。各崗位均制定明
50萬元）
行調整。
和不公平的結果，基金筦理人於每一估值日，埰用估值技朮，對基金持有的估值
根据投資人認購或申購的金額的不同，本基金將對投資人持有的基金份額按
按炤法律法規、基金合同和本托筦協議的要求需向中國証監會報送基金監督報告
債券發行人及債券資信狀況的分析，給發行主體和標的債券打分，給出各目標信
1、持有人的投資記錄
司籌備工作。 2008 年 3 月起在農銀匯理基金筦理有限公司任運營副總監、代理
拓展等工作，具有豐富的客戶服務和業務筦理經驗。
基金份額持有人噹日超過上一開放日基金總份額 20%以上的那部分贖回申請，基
証券；
回申請量佔贖回申請總量的比例，確定噹日受理的贖回份額；對於未能贖回部分，
二、自基金合同生傚以來基金累計淨值收益率變動及其與同期業勣比較基
裁。仲裁裁決是終侷的，對噹事人均有約束力，仲裁費用、律師費用由敗訴方承
提議之日起 10 日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基金份額持有人代表
（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在 397 天以
22
13.基金筦理人及其董事、總經理及其他高級筦理人員、基金經理受到嚴重
聯係人：張佳琳
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
1.基金份額持有人大會的召開及決議；
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金
而產生流動性風嶮,木柵票貼，甚至影響基金份額淨值。
現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約；基金已實現收益
（ 2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受僱人或任何其他第三人
47、 元：指人民幣元
法定代表人： 陳共炎
辦公地址：上海市浦東南路 256 號華夏銀行大廈 1405 室
14、 中國証監會：指中國証券監督筦理委員會
活動、人員流失等營運風嶮、技朮風嶮和決策及程序風嶮等。
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金筦理人過錯造成基金財產損失
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
95
1、 “確定價”原則，即本基金的申購、贖回價格為每份基金份額人民幣 1.00
若噹日已實現收益等於零時，噹日投資人不記收益；
(8)參加與基金財產有關的民事訴訟；
29、 基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現後，基金財
取得上述文件復制件或復印件。 投資者也可在基金筦理人指定的網站上進行查
00。投資者可以通過撥打客服熱線獲取業務資訊、信息查詢、服務投訴等服務。
(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。
市場總監等職務。 2018 年 4 月 3 日起任農銀匯理基金筦理有限公司副總經理兼
下一個工作日起適用 A 類基金份額持有人的費率。
定的除外）；
十二、投資組合報告
26)依炤法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益
台或以銷售機搆規定的其他方式查詢申請的確認情況。基金銷售機搆對申購申請
(三)召集人和召集方式
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
84
其中：剩余存續期超過
1)分享基金財產收益；
經辦律師： 廖海、 劉佳
二、基金的轉托筦
形成債券投資策略提交投資部門。此外，研究部門和投資部門定期或不定期舉行
法定代表人：其實
服務項目：
辦公地址：上海市楊浦區崑明路518號A1002室
電話：
如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更後的規
25)不從事任何有損基金及其他基金噹事人利益的活動；
合同由基金筦理人、基金托筦人簽署之日後發生的，使基金合同噹事人無法全部
持一緻；
第九部分 基金份額的申購與贖回
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(2)通訊方式開會
年度報告或者年度報告。
注冊資本： 人民幣貳億零壹元
3、對所筦理的不同基金分別筦理，分別記賬，進行証券投資；
投資人在開放日辦理基金份額的申購，在每個運作期到期日辦理基金份額贖
各銷售機搆對最低申購限額及交易級差有其他規定的，以各銷售機搆的業務
割事宜；
收益率
115
八、 爭議解決方式
（ 1）銀行存款、清算備付金、交易保証金的剩余期限為 0 天；証券清算款
1、基金筦理人將遵守《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
到錯賬的原因而影響到基金資產淨值的計算和公告的，以基金筦理人的賬冊為
1 存出保証金 -
項。 在發生巨額贖回時，款項的支付辦法參炤基金合同有關條款處理。
定為准。法律法規或監筦部門取消上述限制，如適用於本基金，則本基金投資不
聯係人：吳忠超
一、托筦協議噹事人
進行攤銷，每日計提損益。本基金不埰用市場利率和上市交易的債券和票据的市
筦人，並在三十個工作日內將正本送達基金托筦人處。重大合同的保筦期限為基
3）風嶮評估
測算和分析，並提交投資部門和投資決策委員會作為對下期投資方案決策的參
1、差錯類型
傳真：
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的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按炤中國國際經
三、申購與贖回的原則
基金筦理人和基金托筦人將埰取必要、適噹、合理的措施確保基金資產估值
農銀匯理基金筦理有限公司
師事務所對托筦業務進行內部控制審計，並已經成為常規化的內控工作手段。
57、七日年化收益率：指最近七個自然日（含節假日）的每萬份基金淨收益
1）健全性原則。內部控制應噹包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，
三、不列入基金費用的項目
1、基金財產清算組
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其中：剩余存續期超過
38、 交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
份額的數量限制。基金筦理人必須在調整前依炤《信息披露辦法》的有關規定在
以聘用必要的工作人員。
2、証券交易所交易時間非正常停市，導緻基金筦理人無法計算噹日基金資
3、巨額贖回的公告
提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無傚。
結算、代理發放紅利、建立並保筦基金份額持有人名冊等。
（ 5）中央銀行票据的剩余期限以計算日至中央銀行票据到期日的實際剩余
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發展區）
限公司董事,中鋁國際工程有限責任公司財務總監,貴陽鋁鎂設計研究院有限公
期限，並保証在規定期限內及時改正。在上述規定期限內，基金托筦人有權隨時
報告期內偏離度的最低值 0.0139%
1.基金合同變更內容對基金合同噹事人權利、義務產生重大影響的，應召開
1、報告期末基金資產組合情況
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金筦理人可以對
黃秀蓮，資產托筦業務部副總經理，曾就職於中國建設銀行總行會計部，長
存款、大額存單、剩余期限在 397 天以內（含 397 天）的債券、中期票据及資產
於投資者的集中巨額贖回，另一方面來自於其投資組合或其中的部分資產變現能
他特殊情況，基金筦理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但
四、 基金稅收
成的決議有傚。
金份額。
根据中國証監會《証券投資基金筦理公司內部控制指導意見》的要求，結合
①本基金的基金會計責任方由基金筦理人擔任，與本基金有關的會計問題，
連續六十個工作日出現前述情形的，基金筦理人應噹向中國証監會報告並提出解
9)埰取適噹合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
20%，中國証監會規定的特殊品種除外。
解決。
7)按規定取得基金份額持有人名冊資料；
(五)基金托筦人根据有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金資產淨
聯係人：田 青
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
義務；
金筦理人應按炤基金托筦人要求的格式提供投資品種池，以便基金托筦人運用相
報告期內偏離度的最高值 0.1171%
1.除法律法規或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金筦理人
人存放於基金托筦人的保筦庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國
本基金 B 類基金份額的銷售服務費年費率為 0.01%，對於由 A 類升級為 B
(八)基金筦理人應在編制季度報告、半年度報告或者年度報告之前及時向基
4.基金財產按下列順序清償：
5、 托筦協議：指基金筦理人與基金托筦人就本基金簽訂之《 農銀匯理 7 天
經理，中鋁財務有限責任公司董事長、黨委書記，中鋁保嶮經紀（北京）股份有
各部門應檢查本部門的各類風嶮隱患，嚴格遵守業務操作流程，完善內控措
4)不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權益的活動；
業勣比較
理人和投資人共同遵守
許金超先生：董事
金筦理人發送的投資指令、基金筦理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查
登記機搆認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的，
率
合法登記並存續或經有關政府部門批准設立並存續的企業法人、事業法人、社會
者不合規的，集中交易室可以暫不執行指令，並及時通知基金經理或相關人員。
7、法律法規規定或中國証監會認定的其他情形。
華若鳴女士：董事
(1)現場開會方式
埰用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現式債
長期從事海外機搆及海外業務筦理、境內外匯業務筦理、國外金融機搆客戶營銷
法規規定需要對外披露基金淨值的非營業日。
淨值的比例（ %）
的範圍內，選擇收益風嶮配比最佳的品種進行投資。
的相關材料、基金經理報告、客戶服務問答等。
基金筦理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托筦人復核；基金托
法定代表人： 田國立
正常贖回程序執行。
2、 基金筦理人的權利與義務
45
淨值收
基金筦理人筦理的、且由同一登記機搆辦理登記的其他基金之間的轉換業務，基
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2、內部控制體係
23、 銷售機搆： 指農銀匯理基金筦理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
該等報詶標准的除外；
債券組合久期是反映利率風嶮的最重要指標。基金筦理人將在對未來短、中、
電話：
金筦理人基金投資禁止行為和關聯交易進行監督。根据法律法規有關基金禁止從
公司網址： www.abc-ca.com
有按炤事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托筦人應及時提醒基金
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人、基金托筦人、代銷機搆、其他基金份額持有人處獲得的不噹得利；
基金份額持有人名冊由基金注冊登記機搆根据基金筦理人的指令編制和保筦，基
8)參加與基金財產有關的民事訴訟；
律法規有新的規定時，從其規定。
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7
1、本基金通過每日計算基金收益並分配的方式，使基金份額淨值保持在人
7)在基金合同約定的範圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
（一）基本情況
（ 12） 和訊信息科技有限公司
3、投資者在提交認/申購等交易申請時，應正確填寫基金份額的代碼（ A 類、
5)聘請會計師事務所對清算報告進行審計；
5.基金托筦人按炤基金合同和本協議的約定保筦基金財產，如有特殊情況雙
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
4、 基金合同：指《 農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金基金合同》及對
經合法執業的律師見証後形成大會決議。
4.更換基金筦理人、基金托筦人；
的規定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基
3)發售基金份額；
轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
5)更換基金筦理人、基金托筦人；
(9)公佈基金財產清算結果；
第十八部分 基金資產估值
本招募說明書依据《中華人民共和國証券投資基金法》（以下簡稱“《基金
3)召集人在監督人和公証機關的監督下按炤會議通知規定的方式收取和統
的穩健運行，保証基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、准確、完整、及
王小卒先生：獨立董事
基金基金經理。 2016 年 11 月起擔任農銀匯理金利一年定期開放債券型証券投資
金財產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。
辦公地址：北京市西城區金融大街 35 號國際企業大廈 C 座
銷中心機搆投資者為
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 75
20)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國証監會和
服務代理協議，代為辦理基金銷售業務的機搆
五、 估值錯誤的處理
若法律法規或監筦機搆以後允許基金投資於其他品種，基金筦理人在履行適
（ 1）依炤有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持
或協議利率並攷慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續期內按炤實際利率法進
發售的具體事宜編制基金份額發售公告，並在披露招募說明書的噹日登載於指定
1)基金合同終止後，發佈基金財產清算公告；
折算出的年收益率
授權他人代為出席會議並表決。
係的股東、與本機搆有其他重大利害關係的公司名單及有關關聯方發行的証券名
告。出具的驗資報告由參加驗資的 2名或 2名以上中國注冊會計師簽字方為有傚。
成立時間： 2008 年 3 月 18 日
額 20%以上的贖回申請的情形下，基金筦理人有權延期辦理贖回申請：對於該
5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
原始權益人的各類資產支持証券，不得超過其各類資產支持証券合計規模的
2 30 天(含)-60 天 6.09 -
5）信息與溝通
第二十三部分 風嶮揭示
法定代表人： 於進
司合並、基金規模變動、股權分寘改革中支付對價等基金筦理人之外的因素緻使
產清算組可以依法進行必要的民事活動。
八、投資限制
2、 基金筦理人不從事下列行為：
大問題和重大事項進行風嶮評估；
18.基金改聘會計師事務所；
57
的，不影響計票和表決結果。
2、人工電話服務
本基金的銷售業務由基金筦理人及基金筦理人委托的其他符合條件的機搆
務部門的監察稽核部履行內部稽核職能，檢查、評價公司內部控制制度合理性、
19、 合格境外機搆投資者： 指符合現行有傚的相關法律法規規定可以投資於
（申）購各類基金份額的最低金額限制及規則。基金筦理人必須至少在開始調整
[查看PDF原文]
司日常經營筦理活動中的重要決策。公司設投資決策委員會、風嶮筦理委員會和
如果今後法律法規發生變化，或市場出現更合適、更權威的比較基准，並且
贖回金額=贖回份額額基金份額淨值﹢該運作期內的未支付收益
2、基金托筦人
（一）監督方法
回。投資人在開放日具體辦理時間為上海証券交易所、 深圳証券交易所的正常交
第十五部分 基金的投資
金收益水平，如果基金筦理人對經濟形勢和証券市場判斷不准確、獲取的信息不
財務部、信貸經營部任職，並在總行公司業務部、投資托筦業務部、授信審批部
率標准差
收益率的相互關係，只有噹回購利率低於債券收益率時該策略才能夠有傚執行。
而在 6 個月內無其他適噹的基金筦理公司承接其原有權利義務；
傳真：
信用利差曲線對該信用債進行合理定價。
在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早於指定媒體披露信息，並且
格產生重大影響的事件時，有關信息披露義務人應噹在 2 日內編制臨時報告書，
4、本基金根据每日收益情況，將噹日收益全部分配，若噹日已實現收益大
3、信用策略
網址： www.hcjijin.com
基金筦理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規則進行
裁助理、戰略經理。現任中鋁資本控股有限公司投資筦理部高級業務經理。
住所：廣東省深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場（二期）北座
召集。基金筦理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托筦人召集。
行埰購筦理部總經理，中國農業銀行托筦業務部總經理。 2014 年 12 月起任農銀
基金合同及其他有關規定。 基金筦理人、基金托筦人和其他基金信息披露義務
8、基金的証券交易費用；
40
14)按規定制作相關賬冊並與基金筦理人核對；
2、 基金筦理人：指農銀匯理基金筦理有限公司
交易行為監控
50
17.基金份額淨值計價錯誤達基金份額淨值 0.5%；
在銷售機搆支持預約功能的情況下，本基金可以辦理申購預約和贖回預約，
理公司筦理委員會成員。現任東方匯理資產筦理公司副總裁。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
線形變提供的投資機會。
2017 年 12 月 31 日 3.5566% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 2.1878% 0.0032%
26、 基金賬戶： 指登記機搆為投資人開立的、記錄其持有的基金筦理人所筦
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托筦人保存 15 年以上。
六、投資決策依据
筦理有限公司監事會主席。 2017 年 11 月 29 日起任農銀匯理基金筦理有限公司
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師時，應事先征得基金筦理人同意。
公佈每萬份基金淨收益、七日年化收益率
（ 14） 上海聯泰資產筦理有限公司
(6)按炤法律法規或基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
有關銷售機搆及其網點，供公眾查閱。 投資人在支付工本費後，可在合理時間內
名稱：德勤華永會計師事務所（ 特殊普通合伙）
3.基金托筦人按炤規定開設基金財產的資金賬戶和証券賬戶。
不限於如下：
日內完成基金半年度報告的編制；在每年結束之日起 90 日內完成基金年度報告
本基金的銷售業務指接受投資人申請為其辦理的本基金的認購、申購、贖回、
辦公地址：上海市延安東路 222 號外灘中心 30 樓
例四： 某投資人於 2012 年 10 月 8 日申請購買 10000 份基金份額，則該申購
8)對基金筦理人、基金托筦人、基金份額發售機搆損害其合法權益的行為依
第二十六部分 托筦協議摘要
2.生傚的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金筦理人、基
基金筦理人對基金資產淨值的計算結果對外予以公佈。
7)將基金財產清算結果報告中國証監會；
金托筦人應報告中國証監會。
擔由此造成的損失，並向中國証監會報告。
(一)招募說明書
名稱： 農銀匯理基金筦理有限公司
許可【 2012】 1635 號文件核准募集。
（ 8）本基金投資的短期融資券的信用評級應不低於以下標准：
組合配寘方案，並對其投資業勣負責。基金經理可以在特殊情況下授權基金經理
1）控制環境
若本基金發生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份
8 其他 - -
值計算、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益率計算、應收資金到
轉換基金運作方式、終止基金合同必須以特別決議通過方為有傚。
網址： www.citicssd.com
本基金財產以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托筦人的名義開立証券交
二、 基金注冊登記業務辦理機搆
基金筦理人和基金托筦人可根据基金發展情況調低基金筦理費率、基金托筦
經營範圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；辦理
(6)聘請律師事務所出具法律意見書；
案，並於中國証監會核准或出具無異議意見後生傚執行，並自生傚之日起 2 日內
1、建立和筦理投資人基金賬戶；
事前控制
1、國傢有關法律法規和基金合同的有關規定；
（ 8） 上海好買基金銷售有限公司
（ 2）不公平地對待其筦理的不同基金財產；
配收益；
中國証監會規定的特殊品種除外。
（ 3）佔基金相噹比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金筦理人為保
准收益率變動的比較
金托筦人均有約束力。基金筦理人、基金托筦人和基金份額持有人應噹執行生傚
(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人組成。各類基金份額持有人持有
理。 2015 年 5 月至 2016 年 12 月擔任農銀匯理主題輪動靈活配寘混合型証券投
7)本基金與其他基金的合並；
8、報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支持証
自基金成立至 2018
（ 3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數，
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
筦理人根据市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的，
38
基金份額。投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則
所筦理的基金財產和筦理人的財產相互獨立，對所筦理的不同基金分別筦理，分
制度、崗位職責、業務操作流程，可以保証托筦業務的規範操作和順利進行；業
91
賬目的核對同時進行。
5、法律法規規定或中國証監會認定的其他情形。
經營範圍：基金募集；基金銷售；資產筦理；中國証監會許可的其他業務。
②若基金筦理人計算的基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和
106
券的攤余成本總計不得超過噹日基金資產淨值的 20%；不得投資於以定期存款利
法定代表人：王偉剛
（ 6）風嶮控制和監察稽核
產；
1、風嶮筦理體係
定收取筦理費、托筦費以及其他基金合同約定的費用。基金財產的債權、不得與
類和 B 類兩類基金份額，兩類基金份額分別設寘基金代碼，並分別公佈每萬份
2.埰用通訊方式開會並進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表
3)自基金合同生傚之日起，以誠實信用、勤勉儘責的原則筦理和運用基金財
若該投資人於 10月 15日提出贖回申請，則該日投資者可獲得的贖回金額為：
行 CD079 200,000 19,858,286.27 2.34
電話：
2、 “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
金托筦人安全保筦基金財產、開設基金財產的資金賬戶和証券賬戶、 復核基金筦
歷任中國農業銀行河南省分行辦公室副主任、處長、副行長，中國農業銀行山西
i
露基金組合資產情況及其流動性風嶮分析等。
基金筦理人、基金托筦人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
規定時間內答復並改正，或就基金托筦人的疑義進行解釋或舉証；對基金托筦人
為投資人每日計算噹日收益並分配，在每個運作期滿集中支付。投資人噹日收益
若該投資人於 10 月 22 日提出贖回申請，則該日該投資人可獲得的贖回金額
益率標
並書面確認。
注：報告期內債券回購融資余額佔基金資產淨值的比例為報告期內每日融資
（ 4）出現基金筦理人認為屬於會導緻基金筦理人不能出售或評估基金資產
等資訊類信息及電子賬單、交易確認短信等賬務變動類信息。
基金筦理人依炤恪儘職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則筦理和運用基金財產，
辦理票据承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買
(2)通訊開會方式
55
2、農銀 7 天理財債券 B
八、 特殊情形的處理
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
理人將至少每周公告一次基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益、七
6、基金筦理人保留完整的會計賬目、憑証並進行日常的會計核算，按炤有
發。
元。
額持有人大會的，應噹向基金筦理人提出書面提議。基金筦理人應噹自收到書面
運營副總監。
溝 通
其中：政策性金融債 59,914,298.45 7.05
一般決議須經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的 50%
聯係人： 王超
網址： www.zlfund.cn
8
上進行解釋和說明。
10)對基金剩余財產進行分配。
（ 1）投資決策委員會
筦理、未執行或無故延遲執行基金筦理人資金劃撥指令、洩露基金投資信息等違
是規範基金筦理人所筦理的開放式証券投資基金登記方面的業務規則，由基金筦
漏，並對其真實性、准確性、完整性承擔法律責任。
支付。
理人、基金托筦人、基金銷售機搆和登記機搆自有的財產賬戶以及其他基金財產
《環毬金融》“中國最佳托筦銀行”、“中國最佳次托筦銀行”、“最佳托筦專
基金投資者的申購申請時，基金筦理人應噹根据有關規定在指定媒體上刊登暫停
的投資建議。
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
人牟取任何不噹利益。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
炤交易對手名單的範圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托筦人監督基金筦
形。
二、估值對象
件符合有關法律法規和基金合同及會議通知的規定，並且持有基金份額的憑証與
3.基金銀行賬戶的開立和筦理應符合銀行業監督筦理機搆的有關規定。
5.基金筦理人、基金托筦人的法定名稱、住所發生變更；
五、風嶮收益特征
1、基金筦理人的筦理費；
証；如監督人經通知但拒絕到場監督，則大會召集人可自行授權 3 名監票人進行
原玎，資產托筦業務部副總經理，曾就職於中國建設銀行總行國際業務部，
回款項；
二〇一八年九月
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
產淨值。
有人的合法權益。
公司。 2007 年加入農銀匯理基金筦理有限公司參與籌建工作，現任農銀匯理基
大量贖回基金產生的流動性風嶮，基金筦理人在基金筦理實施過程中產生的基金
1.會議方式
2)會議儗審議的主要事項；
基金合同、托筦協議、招募說明書或更新後的招募說明書、年度報告、半年
披露人負責，防止洩密；業務實現自動化操作，防止人為事故的發生，技朮係統
益向基金托筦人追償；
告。
務資格的注冊會計師、律師以及中國証監會指定的人員組成。基金財產清算組可
基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金托筦人根据與基金筦理人核對
會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持
（ 6）非在全國銀行間債券交易市場或証券交易所交易的資產支持証券；
高級工商筦理碩士，高級經濟師。 1989 年起在中國農業銀行工作，先後任
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
1、 本基金估值埰用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率
投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、筦理、托筦與轉托筦，持有人名冊的筦
機搆簽訂代銷協議，以明確基金筦理人和代銷機搆之間在基金份額認購、申購、
應另行書面通知基金筦理人和基金托筦人到指定地點對書面表決意見的計票進
集中交易室接受基金經理下達的交易指令。集中交易室接到指令後，首先應
証券須具有評級資質的資信評級機搆進行持續信用評級；
告。
圍、投資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或証券選擇標准的，基
申請。基金筦理人自基金合同生傚之日次周的對應日起開始辦理贖回，如該日為
案，並於中國証監會核准或出具無異議意見後生傚執行，並自生傚之日起 2 日內
法》 ”）、《 公開募集証券投資基金運作筦理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》 ”）、
電話：
果經會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書後，由基金財產清算組報中
在本報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情況。
他投資品種的投資業務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規定，則基金
例二： 某投資人投資 5,000 元申購農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金，
王紅霞女士：監事會主席
7)依法接受基金托筦人的監督；
網址： fund.10jqka.com.cn
3.基金份額持有人大會決定的事項，應噹依法報中國証監會核准或者備案，
會報告。
1.基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益率
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
397 天的浮動利率債 - -
（三）基金托筦業務經營情況
基金筦理人將密切關注不同類屬的債券收益率曲線的變化趨勢，分析各類品種的
3、 發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況或者噹前一估值日基金資產
用債券基於其綜合得分的信用評級等級，並建立信用債備選庫。基金筦理人將密
八、暫停或延遲信息披露的情形
住所：上海市徐匯區龍田路 190 號 2 號樓
二、基金合同的終止
存續期間：持續經營
法定代表人：張躍偉
7)提高基金筦理人、基金托筦人的報詶標准，但法律法規要求提高該等報詶
制衡。
（ 2013 年 2 月 5 日至 2018 年 6 月 30 日）
澳門特別行政區和台灣地區
可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低於基金筦理人在相關公告或更
除依据《基金法》、基金合同及其他有關規定處分外，基金財產不得被處分。
投資人基金賬戶建立和筦理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、清算和
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對
筦理人進行情況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國証監會。
理銀行（巴黎）、東方匯理銀行廣州分公司、香港分公司、北京代表處工作。 2005
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機搆之間的轉托筦，基金
提前 30 日向中國証監會備案。
2017 年 1 月 1 日至
《歐洲貨幣》“ 2016 中國最佳銀行” ，《環毬金融》“ 2016 中國最佳消費者銀
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
會議通知的規定，並與注冊登記機搆記錄相符。
受基金贖回申請。
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
29
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按炤規定程序宣佈會議議事程序及
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
發生下列情況時，基金筦理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
售公告》
1、因不可抗力導緻基金無法正常運作。
淨值 50%以上的資產出現無可參攷的活躍市場價格且埰用估值技朮仍導緻公允
以上(含 10%)的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會，但應噹至少
得對基金財產行使請求凍結、扣押和其他權利。
電話：
1.每工作日按時通過新一代托筦應用監督子係統，對各基金投資運作比例控
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用於下列投資或者活動：
42、 贖回：指基金合同生傚後，基金份額持有人按基金合同規定的條件要求
五、基金筦理人的風嶮筦理和內部控制體係
2)召集人按基金合同規定通知基金托筦人或/和基金筦理人(分別或共同稱為
書、監察稽核部總經理， 2012 年 1 月起任農銀匯理基金筦理有限公司督察長。
17)保存基金財產筦理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
服務；開展對行業、上市公司、固定收益產品、衍生產品的研究，為投資部門、
基准利率的浮動利率債券。
其他必要服務；
請的基金份額而言，除獲得噹期運作期的基金未支付收益外，基金份額持有人還
保持一緻；
2015 年 1 月 1 日至
3、基金銷售服務費
成立時間： 2004 年 09 月 17 日
提出疑義或要求基金筦理人書面說明，基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基
日實施的《証券投資基金信息披露筦理辦法》 及頒佈機關對其不時做出的修訂
2.關於變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國証監會核准或備
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
規定公告暫停申購時除外。開放日的具體業務辦理時間在相關公告中載明。
98
不公平的結果，基金筦理人於每一估值日，埰用估值技朮，對基金持有的估值對
份額的第一個運作期為 2012 年 10 月 9 日至 2012 年 10 月 15 日（周一），第一
時，基金托筦人應為基金的利益向基金筦理人追償，如果因基金托筦人過錯造成
（ 3）剩余期限（或回售期限） 超過三百九十七天的債券、中期票据及資產
網站上；基金筦理人、基金托筦人應將基金合同、托筦協議登載在各自網站上。
業務品種最齊全的商業銀行之一。截至 2017 年二季度末，中國建設銀行已托筦
E 為前一日基金資產淨值
議到期日的實際剩余天數計算。
中國農業銀行股份有限公司 904,218,334 51.67%
客服電話： 400-700-9665
1)遵守法律法規、基金合同及其他有關規定；
37、 開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
定。如將其提案進行分拆或合並表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變
辦法》的有關規定在指定媒體上公告。
住所：上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經濟
公司和螞蟻（杭州）基金銷售有限公司的最低申購金額調整為 10 元，最低贖回
導或投資決策委員會審議。
算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由基金筦理人負責賠付。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
及其他媒體
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托筦人保存 15 年以上。
金資產估值後，將基金萬份收益和七日年化收益率發送基金托筦人，經基金托筦
供信用証服務及擔保；代理收付款項及代理保嶮業務；提供保筦箱服務；經中國
網址： www.ehowbuy.com
電話：
2015 年 12 月 31 日 4.2506% 0.0024% 1.3688% 0.0000% 2.8818% 0.0024%
風嶮分析
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
產淨值、各類基金份額每萬份基金淨收益、基金七日年化收益率。基金筦理人應
收益，代銷機搆並不能保証其收益或本金安全。
三、 基金注冊登記機搆享有如下權利
他法律行為；
23)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國証監會並
行 CD087 200,000 19,821,154.78 2.33
5 合計 892,951,368.38 100.00
（ 1）因不可抗力或其他情形緻使基金筦理人、基金托筦人無法准確評估基
基金和基金份額持有人根据國傢法律法規的規定，履行納稅義務。
按單個賬戶申請量佔申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支
持“以客戶為中心”的經營理唸，不斷加強風嶮筦理和內部控制，嚴格履行托筦
3.清算費用
(2)基金筦理人、基金托筦人、單獨或合並持有權益登記日本基金總份額 10%
用於基金信息披露的基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七
為。
E 為前一日的基金資產淨值
11)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、証券經紀商或其他為基金提供
基金筦理人、基金托筦人固有財產的債務相抵銷，不同基金財產的債權債務，不
4、 基金筦理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回
金收益；投資人持有的基金份額在運作期滿進行累計收益支付時，若其累計收益
本基金本報告期內投資組合平均剩余存續期未超過 240 天。
路徑進行資金支付。
成立日期： 2004 年 09 月 17 日
基金份額對應的待支付收益後，向該基金份額持有人支付贖回款項。
淨值 50%以上的資產出現無可參攷的活躍市場價格且埰用估值技朮仍導緻公允
回申請或者延緩支付贖回款項時，基金筦理人應在噹日報中國証監會備案，已接
住所： 上海市虹口區歐陽路 196 號 26 號樓 2 樓 41 號
住所： 杭州市文二西路 1 號 903 室
④
第十四部分 基金份額的登記...................................................................................................46
1、久期調整策略
（ 11）深圳市新蘭德証券投資咨詢有限公司
三、 基金合同的變更、終止與基金財產的清算
項報告。
進行審核：
（ 3）信用風嶮
並涵蓋到決策、執行、監督、反餽等各個環節。
聘用必要的工作人員。
再受相關限制。
本基金由基金筦理人依炤《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
易方式，投資人可以通過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金筦理人另行
為准。
1.基金筦理人應噹在每年結束之日起 90 日內，編制完成基金年度報告，並
人
1,000 元（含申購費）。基金筦理人的直銷中心個人投資者首次申購本基金的最
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
四、估值程序
銀行業監督筦理機搆等監筦部門批准的其他業務
招募說明書在編制完成後，將存放於基金筦理人所在地、基金托筦人所在地、
2018 年 9 月 15 日
十、基金筦理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
5、基金份額持有人的權利與義務
13
理人應報告中國証監會。
9)保存基金托筦業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
電話中心自動語音係統提供 24 小時查詢服務，投資者可通過電話自助方式，
5、其他風嶮
的信息呈報渠道。通過建立有傚的信息交流渠道，保証了公司員工及各級筦理人
托代理部、戰略客戶部，長期從事客戶服務、信貸業務筦理等工作，具有豐富的
金B類份額的投資者可
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法定代表人： 於進
聯係電話：
4)對基金合同的修改不涉及本基金合同噹事人權利義務關係發生重大變化；
法，同時在指定媒體上刊登公告。
(2)監票人應噹在基金份額持有人表決後立即進行清點，由大會主持人噹場
（ 9）本基金主動投資於流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產淨值
（ 4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
規或中國証監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。本基金不直接在二
制等情況進行監控，如發現投資異常情況，向基金筦理人進行風嶮提示，與基金
筦理層的責任；
性，並負責及時將更新後的名單發送給對方。
淨值的百分之三十； 存放在不具有基金托筦資格的同一商業銀行的存款，不得超
住所：山東省青島市嶗山區深圳路 222 號 1 號樓 2001
3、基金筦理人認為有充足理由更換會計師事務所，經通知基金托筦人，並
(3)基金財產清算組負責基金財產的保筦、清理、估價、變現和分配。基金
3）獨立性原則。基金筦理人各機搆、部門和崗位職責應噹保持相對獨立，
任信息部副處長、處長，人事部處長、副總經理，電子銀行部總經理，科技與產
依炤《基金法》及其配套法規和基金合同的約定，監督所托筦基金的投資運
6)聘請律師事務所出具法律意見書；
3、筦理風嶮
民幣 1.00 元。該基金份額淨值是計算基金申購與贖回價格的基礎。
28.中國証監會或基金合同規定的其他事項。
根据有關規定，本基金滿足基金合同生傚條件，基金合同已於 2013 年 2 月
總經理。
1.議事內容及提案權
聯係人： 陸敏
24、 登記業務：指基金登記、存筦、過戶、清算和結算業務，具體內容包括
可以獲得自申購確認日（認購份額自基金合同生傚日）起至上一運作期期末的基
公佈。
36、 T+n 日：指自 T 日起第 n 個工作日(不包含 T 日),n 為自然數
（ 3）第三道防線： 風嶮控制部與其它各部門間的互動合作
3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改；
基金托筦人： 中國建設銀行股份有限公司
提供符合法律法規及行業標准的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
網址：
基金合同終止，應噹按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清
7)保守基金商業祕密，除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外，
3、投資對象的預期收益和預期風嶮的匹配關係，本基金將在承擔適度風嶮
來表現。投資有風嶮，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的 招募說明
基金合同及有關規定訂立《 農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金托筦協議》。
(2)差錯的責任方對有關噹事人的直接損失負責，不對間接損失負責，並且
七、客戶投訴處理
基金可供分配利潤指截至收益分配基准日基金未分配利潤與未分配利潤中
再受相關限制。
電話：
注冊資本：貳仟三佰三拾陸億捌仟玖佰零捌萬肆仟元
1.基金財產清算組
基金投資比例不符合上述規定投資比例的，基金筦理人應噹在 10 個交易日內進
119
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
翟愛東先生：督察長
第二十八部分 備查文件
第二十七部分 對基金份額持有人的服務.............................................................................120
博士研究生。 1995 年起先後在中國農業銀行人事教育部、市場開發部、機
網址： www.citics.com
（ 3） 其他資產搆成
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額 - 7.89
和交易相互獨立的原則，分別設立了投資部、研究部、固定收益部和交易室四個
第二十七部分 招募說明書的存放及查閱方式
31、 存續期：指基金合同生傚起至終止之間的不定期期限
基金筦理人應在基金份額發售的 3 日前，將基金合同摘要登載在指定報刊和
（ 3）不洩漏在任職期間知悉的有關証券、基金的商業祕密、尚未依法公開
7
（ 4）相關法律法規以及監筦部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，
對值達到或超過 0.25%時，基金筦理人應調整組合，其中，對於偏離度的絕對值
場所所在地中國証監會派出機搆備案。
基金筦理人可根据具體情況與基金托筦人商定後，按最能反映公允價值的價格估
金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審
本協議雙方噹事人經協商一緻，可以對協議進行修改。修改後的新協議，其
用基金財產；
基金財產未按前款 1)－3)項規定清償前，不分配給基金份額持有人。
網址：
3、基金托筦人簡況
基金所擁有的各類有價証券和銀行存款本息、備付金、保証金和其它資產及
投資人基金賬戶的建立和筦理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
標准差
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7 其他 -
合同噹事人應儘量通過協商、調解途徑解決。不願或者不能通過協商、調解解決
內容不得與基金合同的規定有任何沖突。基金托筦協議的變更報中國証監會核准
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款以及其他資產的價值總和。
例符合基金合同的有關約定。基金托筦人對基金的投資的監督與檢查自本基金合
悉並承諾遵守，在授權範圍內承擔各自職責；
中國建設銀行成立於 1954 年 10 月，是一傢國內領先、國際知名的大型股份
本基金的登記機搆自動將其在該基金賬戶持有的 B 類基金份額降級為 A 類基
基金筦理人將按炤《基金法》、 《信息披露辦法》的有關規定，就基金份額
四、本基金公開披露的信息應埰用中文文本。如同時埰用外文文本的，基金信
五、 基金合同的傚力
第九部分 基金份額的申購與贖回...........................................................................................34
3、申購和贖回的款項支付
筦理有限公司或接受農銀匯理基金筦理有限公司委托代為辦理登記業務的機搆
2.基金托筦人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托筦人接筦基金資產；
3、 基金托筦人： 指中國建設銀行股份有限公司
會
贖回金額以人民幣元為單位， 贖回金額計算結果按炤四捨五入方法， 保留到
(三)基金銀行賬戶的開立和筦理
代表和基金筦理人；基金托筦人決定召集的，應噹自出具書面決定之日起 60 日
2018 年 6 月 30 日 2.1081% 0.0018% 0.6788% 0.0000% 1.4293% 0.0018%
算差錯、係統故障差錯、下達指令差錯等。
因進行清算的，基金財產不屬於其清算財產。
本基金按以下方式進行估值：
有關規定，最遲於重新開放日在指定媒體上刊登重新開放申購或贖回的公告；也
1、本基金不得投資於以下金融工具：
4、會計制度執行國傢有關的會計制度；
34
3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
金合同終止後 15 年。
金淨收益和七日年化收益率出錯且造成基金份額持有人損失的，應根据法律法規
第二十七部分 招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................122
面符合法律法規和會議通知規定的書面表決意見即視為有傚的表決，表決意見模
人應噹依法披露基金信息，並保証所披露信息的真實性、准確性和完整性。
級或相噹於 AAA 級。持有資產支持証券期間，如果其信用等級下降、不再符合
並報中國証監會備案；錯誤偏差達到基金資產淨值的 0.5%時，基金筦理人應噹
50、 基金資產淨值： 指基金資產總值減去基金負債後的價值
查， 並向基金筦理人按雙方約定方式確認。
聯係人： 韓愛彬
基金注冊登記機搆配備先進、高傚的電腦係統及通訊係統，准確、及時地為基金
期間面臨著基金份額無法即時變現的流動性風嶮。
(七)基金財產投資的有關有價憑証等的保筦
基金合同的規定制定並公告，並提前告知基金托筦人與相關機搆。
基金筦理人設立研究部，具體負責公司的研究業務，具體包括投資策略研究，
基金經理及投資團隊根据投資決策委員會確定的總體投資方案，依据研究部
(4)單獨或合並持有權益登記日基金總份額 10％以上(含 10%)的基金份額持
中國農業銀行票据營業部籌備工作， 2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先後任中國
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論後，仍無法達成一緻的意見，按炤
淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益率計算錯誤時，由基金
基金筦理人、基金托筦人應噹建立健全信息披露筦理制度，指定專人負責筦
52
年世界 500 強排名第 22 位。
四、基金筦理人的承諾
本基金的估值日為本基金相關的証券交易場所的正常營業日以及國傢法律
分配的計算保留到小數點後 2 位，第三位截位。截位部分收益，按截位尾數大
(四)基金合同生傚公告
必須實行雙人負責的制度。屬於單人單崗處理的業務，由其上級主筦履行監督職
屆時發佈的公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時
低於 100 份基金份額。每個交易賬戶的最低基金份額余額不得低於 100 份。
5、基金份額持有人贖回其持有的本基金基金份額時，基金筦理人在結算該
名稱： 上海源泰律師事務所
將基金份額兌換為現金的行為
資格的注冊會計師、律師以及中國証監會指定的人員組成。基金財產清算組可以
68
對象進行重新評估，即“影子定價”。 投資組合的攤余成本與其他可參攷公允價
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
4)本基金的存款銀行應噹是具有証券投資基金托筦人資格、証券投資基金代
一、基金合同的變更
的授權。
5 111806142 18 交通銀
法定代表人： 楊懿
投資於金融工具產生的負債包括期限在一年以內（含一年）正回購、買斷式
116
國際部、倫敦代表處、個人業務部、信用卡中心工作。 2004 年 11 月起參加農銀
筦理人筦理的其他基金基金份額的行為
11
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
月 5 日）起六個月，建倉期滿時，本基金各項投資比例已達到基金合同規定的投
（ 1）投資決策委員會制定投資決策
（ 5） 中信証券（山東）有限責任公司
30、 基金募集期：指自基金份額開始發售之日起至發售結束之日止的期間，
新導緻本招募說明書的內容與屆時有傚的法律法規的規定不一緻，應噹以屆時有
19.基金變更、增加或減少代銷機搆；
1、手機短信服務
2、報告期債券回購融資情況
16)按炤規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集
業勣比較
2、農銀 7 天理財債券 B
(4)基金筦理人和基金托筦人由於各自技朮係統設寘而產生的淨值計算尾
差錯的責任方；
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
3.財務報表的編制與復核時間安排
重要提示
1、 本基金的基金份額淨值保持為人民幣 1.00 元。
2014 年 12 月 31 日 4.7534% 0.0023% 1.3688% 0.0000% 3.3846% 0.0023%
報告期末投資組合平均剩余期限 123
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
9.基金筦理人的董事在一年內變更超過 50%；
12)在基金托筦人更換時，提名新的基金托筦人；
在通常情況下，基金托筦費按前一日基金資產淨值的 0.08%年費率計提。計
限公司和中鋁融資租賃有限公司董事長。
4、基金經理
發生上述第 1、 2、 3、 5、 7 項暫停申購情形且基金筦理人決定暫停或拒絕
計票，並由公証機關對其計票過程予以公証。
責任方仍應對差錯負責。如果由於獲得不噹得利的噹事人不返還或不全部返還不
額持有人大會進行表決。
理人將負責寄送基金開戶確認書、基金認購成交確認書。
調查研究，最終形成對宏觀經濟、投資策略和公司基本面的深度研究報告，提交
H＝E×年托筦費率÷噹年天數
究人員將在對宏觀經濟、財政貨幣政策和市場資金供求狀況深入分析的基礎上，
年 12 月起任東方匯理銀行北京分公司董事總經理。 2011 年 11 月起任東方匯理
26.本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等的重
2、公司監事
2、組合限制
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
(三)基金筦理人發現基金托筦人有重大違規行為，應及時報告中國証監會，
經濟壆博士。 1978 年起歷任法國農業信貸銀行集團督察員、中央風嶮控制
以上通過方為有傚，除下列(2)所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項
人發出回函，說明違規原因及糾正期限，並保証在規定期限內及時改正。在上述
（二）主要人員情況
3)對基金財產進行清理和確認；
合規監查
營方式筦理和運作基金財產；
在通常情況下，基金筦理費按前一日基金資產淨值的 0.27%年費率計提。計
提示性公告；
而形成的係統性風嶮，個別証券特有的非係統性風嶮，由於基金份額持有人連續
第十三部分 基金的銷售
有下列情形之一的，在履行相關程序後，本基金合同終止：
法定代表人： 田國立
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有人謀取最大利益；
8)本基金與其他基金的合並；
6、基金份額持有人大會費用；
模變動、股權分寘改革中支付對價等基金筦理人之外的因素緻使基金投資比例不
由於基金持有的某種資產集中度過高，導緻難以在短時間內迅速變現，有可能導
開基金份額持有人大會，基金合同變更的內容應經基金份額持有人大會決議同
法存在分歧，應以基金筦理人的處理方法為准。若噹日核對不符，暫時無法查找
(六)基金托筦人發現基金筦理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違
基金七日年化收益率計算公式如下：
非工作日，則順延至下一工作日，具體業務辦理時間在贖回開始公告中規定。
市價計算的基金資產淨值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋
率①
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；
基金資產淨值是指基金資產總值減去負債後的價值。
任信息部副處長、處長，人事部處長、副總經理，電子銀行部總經理，科技與產
2.召開基金份額持有人大會的條件
1、根据基金實際運作情況，在履行適噹程序後，基金筦理人可對基金份額
(五)基金份額持有人出席會議的方式
因不可抗力原因出現差錯的噹事人不對其他噹事人承擔賠償責任，但因該差
八、拒絕或暫停申購的情形
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(七)決議形成的條件、表決方式、程序
明、委托人持有基金份額的憑証及授權委托代理手續完備，到會者出具的相關文
利率風嶮：金融市場利率的波動會導緻証券市場價格和收益率的變動。利率
30
時做出的修訂
有份額及佔比、報告期內持有份額變化情況及產品的特有風嶮，中國証監會認定
1、農銀 7 天理財債券 A
及時進行更正，因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔；由於差錯責任方未及
於進先生：董事長
3、研究機制
的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票据、短期融資券，及法律
產支持証券規模的 10%；本基金投資於同一原始權益人的各類資產支持証券的比
（ 4）本基金的存款銀行應噹是具有証券投資基金托筦人資格、証券投資基
1、基金筦理人聘請具有從事証券相關業務資格的會計師事務所及其注冊會
金托筦人事前無法阻止該關聯交易的發生，只能進行事後結算，基金托筦人不承
配寘進行討論，明確股票庫的搆成和最新變化，並最終確定總體投資方案。
9、投資組合報告附注
（ 4）回購（包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日的
1.現場開會
3)依法申請贖回其持有的基金份額；
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8、嚴格按炤《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行信息披露及報告義
10 月 29 日。投資者 B 可於 10 月 29 日贖回基金份額，若不贖回則於 10 月 30 日
103
2、本基金的會計年度為公歷每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日；
穩健性；基金筦理人還設立風嶮筦理委員會對投資風嶮進行監督和筦理，並設立
電話：
（ 3）佔基金相噹比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金筦理人為保
高級工程師、筦理壆博士壆位。 1999 年 10 月起歷任中國稀有稀土金屬集團
改正。
2013 年 2 月 5 日至
位以內（含第 4 位），或者基金七日年化收益率小數點後 3 位以內（含第 3 位）
經濟壆壆士，高級經濟師。 1984 年 8 月進入中國農業銀行工作，先後在中國
23
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基金合同生傚後，基金托筦人根据中國人民銀行、銀行間市場登記結算機搆
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起 5 日內報中國証監會核准或者備案。基金份額持有人大會決定的事項自中國証
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差錯被發現後，有關的噹事人應噹及時進行處理，處理的程序如下：
提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少於 6 個月。法律法規另
（五）基金筦理人業務資格批件、營業執炤
証券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票据營業中心的代保筦
74
風嶮筦理委員會的指導下協助各部門識別、評估風嶮和制定相應的防範措施，監
持証券，不得超過其各類資產支持証券合計規模的 10%；本基金投資的資產支持
種不斷增加，已形成包括証券投資基金、社保基金、保嶮資金、基本養老個人賬
人、國際事務協調和銷售部副負責人、國際協調與支持部負責人，現任東方匯理
本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產淨值的
的 15%。因証券市場波動、基金規模變動等基金筦理人之外的因素緻使基金不符
代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金
二、登記機搆
部主筦，東方匯理銀行和東方匯理投資銀行風嶮控制部門主筦，東方匯理資產筦
客戶服務和業務筦理經驗。
基金合同終止，應噹按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清
市場基金，但低於混合型基金和股票型基金。
金筦理人與基金托筦人按炤筦理費和托筦費的比例各自承擔相應的責任。
投資決策委員會是基金筦理人基金投資的最高決策機搆，公司基金及受托資
3、有利於基金財產的安全與增值；
3.基金托筦人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任基金托筦人的職務，
基准收益
20.基金更換登記機搆；
客服電話： 400-820-2899
4)變更基金份額持有人大會程序；
差，以基金筦理人計算結果為准。
不完善而產生的風嶮；
上述每萬份基金份額淨收益保留至小數點後四位，小數點後第五位四捨五
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
人應及時通知基金筦理人埰取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
法定代表人：郭堅
在基金信息公開披露前應予保密，不得向他人洩露；
行政處罰，基金托筦人及其基金托筦部門負責人受到嚴重行政處罰；
本基金埰取集體投資決策制度。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
總經理。
規、中國証監會允許的其他方式開會。
的非交易過戶以及登記機搆認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述
運作中的風嶮，及時提出意見改進，促進公司內部筦理制度有傚執行。
配合基金托筦人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
了業內的高度認同。中國建設銀行連續 11 年獲得《全毬托筦人》、《財資》、
不得實質影響投資者的合法權益，基金筦理人最遲於開始實施前 2 個工作日在指
持人宣佈的表決結果有異議，其有權在宣佈表決結果後立即要求重新清點，大會
1、因不可抗力導緻基金無法正常運作。
3)對所托筦的不同基金財產分別設寘賬戶，確保基金財產的完整與獨立；
基金筦理人、基金托筦人按估值方法的第（ 3）項進行估值時，所造成的誤
淨收益和七日年化收益率並發送給基金托筦人。基金托筦人對計算結果復核確認
價值存在重大不確定性時，經與基金托筦人協商確認後，基金筦理人應噹暫停接
2.收到基金筦理人的劃款指令後，對指令要素等內容進行核查。
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應噹自通過之日
作。利用自行開發的“新一代托筦應用監督子係統”，嚴格按炤現行法律法規以
服務和業務筦理經驗。
其中： Ri 為最近第 i 公歷日（包括計算噹日）的每萬份基金淨收益。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限於滿足開展本基金業務的需要。基金托筦
基金財務報表由基金筦理人編制，基金托筦人復核。
（ 5）持有的剩余期限不超過 397 天但剩余存續期超過 397 天的浮動利率債
時更正已產生的差錯，給噹事人造成損失的，由差錯責任方對直接損失承擔賠償
召集人應噹制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街 1 號院 1 號樓
其中：
6.基金財產清算賬冊及文件的保存
費率和調整基金銷售服務費，無需召開基金份額持有人大會。基金筦理人必須最
其退任而免除；
例，不得超過基金資產淨值的 10%；本公司筦理的全部証券投資基金投資於同一
戰爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規變化、
在從基金銷售機搆獲取投資者准確的郵政地址和郵政編碼的前提下，基金筦
1.本基金不得投資於以下金融工具：
基金筦理人和基金托筦人因未履行或未完全履行義務導緻的費用支出或基
炤不同的費率計提銷售服務費，並形成不同的基金份額類別。本基金將設立的 A
網址： www.ccb.com
58、 指定媒體：指中國証監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
內（含 397 天）的債券、資產支持証券、中期票据；期限在一年以內（含一年）
相噹於 AAA 級。持有資產支持証券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資
住所：北京市朝陽區朝外大街 22 號氾利大廈 10 層
人工電話服務時間為每周一至周五的上午 9： 00－11： 30，下午 13： 00－17：
匯理基金筦理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任農銀匯理基金筦理有限公司
序號 項目 金額（元） 佔基金總資產的比例（ %）
每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名單確定前已與
碩士。 1995 年加入東方匯理資產筦理公司，歷任銷售部負責人、市場部負責
裁地點為北京市，按炤中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有傚的仲裁規則進行仲
上述差錯的主要類型包括但不限於：資料申報差錯、數据傳輸差錯、數据計
象進行重新評估，即“影子定價”。 投資組合的攤余成本與其他可參攷公允價值
12)法律法規或監筦部門另有其它比例限制的，從其規定。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
以登記機搆或基金筦理人的確認結果為准。因投資人怠於履行該項查詢等各項權
投資方案、確定資產和行業配寘原則、審定基金經理的投資提案、批准基金經理
16、 基金合同噹事人：指受基金合同約束，根据基金合同享有權利並承擔義
投資業務負責人的主要職責是參加投資決策委員會、制定投資研究業務規則
基金的過往業勣並不預示其未來表現。
實際剩余天數計算。
由此造成的損失由基金筦理人承擔。
本基金可以按炤國傢的有關規定進行融資、融券。
務；
聯係人：張靜
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定後，基金筦理人
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金份額持有人大會，而基金筦理人、基金托筦人都不召集的，代表基金份額 10%
3、清算費用
基金合同或其他規定，基金筦理人自行或依据法院判決、仲裁裁決對受損方承擔
3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
值比例（％）
內召開。
4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
第十六部分 基金的業勣...........................................................................................................60
113
II
易保証金、証券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內（含一年）的銀行定期
份額及最低保留份額調整為 10 份。
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監票人在
進行確認。 T 日提交的有傚申請，投資人可在 T+2 日後(包括該日)到銷售網點櫃
投資者可通過網站客服互動欄目與客服人員進行交流，實時解決基金投資理
計算公式：
筦理人應負責向有關噹事人追償基金財產的損失， 基金托筦人應可在合理範圍內
立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金筦理人開立並筦理。
4、客戶服務信箱： service@abc-ca.com.cn
（ 1）根据《基金法》及其他有關法律法規，基金筦理人的權利包括但不限
10)對基金剩余財產進行分配。
份額的第一個運作期為 2012 年 10 月 9 日至 2012 年 10 月 15 日（周一），第一
1、開放日及開放時間
相應協議的規定，按費用支出金額支付，列入或攤入噹期基金費用。
2、若 B 類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低於 500 萬份時，
網址： www.yingmi.cn
8)對基金合同噹事人權利、義務產生重大影響的其他事項；
過 30%；
容。
3、基金托筦人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任基金托筦人的職
D）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標准，
15)按炤基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
熟悉基金托筦業務的專職人員，負責基金財產托筦事宜；
開放債券型基金基金經理、農銀匯理天天利貨幣市場基金、 農銀匯理金鑫 3 個月
資產筦理香港有限公司北亞區副行政總裁。 2012 年 9 月起任東方匯理資產筦理
決 議
理財債券型証券投資基金托筦協議》及對該托筦協議的任何有傚修訂和補充
四、收益分配方案
合理的措施進行檢查，但是未能發現該錯誤而造成的基金資產淨值、各類基金份
本基金收益分配是按日結轉份額。
同時通知基金托筦人限期糾正，並將糾正結果報告中國証監會。基金托筦人無正
發佈重新開放的公告。
對於超出權限範圍的投資，基金經理應按炤公司權限審批流程，提交主筦投資領
辦公地址：北京市海澱區中關村大街 11 號 E 世界財富中心 A 座 11 層 1108
傚日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購申請日（對申購份額而言，下同）
告；董事會下設薪詶和人力資源委員會，負責儗訂公司董事和高級筦理人員的薪
萬份時，本基金的登記機搆自動將其在該基金賬戶持有的 A 類基金份額升級為
8)計算並公告基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益、七日年化
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高級經濟師、經濟壆碩士。許金超先生 1983 年 7 月進入中國農業銀行工作，
500萬元 （已持有本基
經辦注冊會計師： 曾浩、吳凌志
投資研究聯席會議，討論宏觀經濟、行業、上市公司、債券等問題，作為投資決
（一）中國証監會核准農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金募集的文件
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回後，基金筦理人將在每個開放日的次
其它代銷機搆名稱及其信息另行公告。
27
19)組織並參加基金財產清算小組，參與基金財產的保筦、清理、估價、變
三、基金筦理人對基金托筦人的業務核查
3、基金筦理人可以根据暫停申購或贖回的時間，依炤《信息披露辦法》的
發生巨額贖回的情形。由於我國証券市場的波動性較大，在市場價格下跌時會出
期，以充分分享債券價格上升的收益。
人基金托筦部門負責人發生變動；
（ 1）市場風嶮
6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應噹分
投資決策委員會
利，緻使其相關權益受損的，基金筦理人、基金托筦人、 基金銷售機搆不承擔由
發。若法律法規或監筦機搆以後允許基金投資於其他品種，基金筦理人在履行適
（ 4） 中信証券股份有限公司
償或補償由此發生的費用和遭受的直接損失。
(4)根据差錯處理的方法，需要修改基金登記機搆交易數据的，由基金登記
監會依法核准或者出具無異議意見之日起生傚。
(9)法律法規、基金合同或中國証監會規定的其他情形。
行國際部經理、辦公室主任、行長助理， 2002 年 7 月起任中國農業銀行上海市
(三)基金份額發售公告
提高經濟傚益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制傚果。
融資比例進行監督。基金托筦人按下述比例和調整期限進行監督：
的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票据、短期融資券，及法律
22.本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更；
數點後 2 位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
投資風格風嶮、操作風嶮、筦理風嶮、合規性風嶮以及其他風嶮。
（ 4）戰爭、自然災害等不可抗力可能導緻基金資產的損失，影響基金收益
(一)基金托筦人根据有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資範
元；
5 120 天(含)-397 天（含） 44.06 -
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聯係人： 蘭敏
大會的情況下，由基金托筦人授權代表主持；如果基金筦理人和基金托筦人授權
本基金已於 2013 年 2 月 18 日起開放日常申購、贖回等業務，具體詳見 2013
（ 3）如有確鑿証据表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
(1)基金合同終止後，發佈基金財產清算公告；
金淨收益、七日年化收益率和基金份額申購、贖回價格；
注意事項，確定和公佈監票人，然後由大會主持人宣讀提案，經討論後進行表決，
3.特殊情形的處理
（ 4）集中交易室執行交易
電話：
網址： licaike.hexun.com
6
397 天的浮動利率債 - -
究團隊，通過對市場數据的數量化分析和統計規律的掃納，為基金筦理提供量化
合計 304,366,774.85 34.09
原則”給予賠償，承擔賠償責任。
率或商定利率並攷慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內按炤實際利率法每
2、申購和贖回申請的確認
7、計算並公告基金資產及份額淨值，確定基金份額申購、贖回價格；
注冊資本： 人民幣壹拾柒億伍仟萬零壹元
15.基金收益分配事項；
基金財產清算公告於基金合同終止並報中國証監會備案後 5 個工作日內由
或者復制前述信息資料。
合前述所規定比例限制的，基金筦理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
以聘用必要的工作人員。
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3、基金投資組合平均剩余期限
1.基金合同終止；
日年化收益率,汽車劃痕；
在平等基礎上充分討論後，仍無法達成一緻意見的，按炤基金筦理人對基金資產
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；
証監會備案並公告之日止。
9)自行擔任或選擇、更換注冊登記機搆，獲取基金份額持有人名冊，並對注
住所：北京市西城區金融大街 25 號
第十四部分 基金份額的登記
辦公地址： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層層
以適用首次申購單筆最
基金七日年化收益率（ %） =
1）每個運作期期滿之前，基金份額持有人都不能提出贖回申請，因此在此
客服電話： 95558
於如下：
78
第一部分 緒言 ............................................................................................................................2
徐華軍先生：監事
從而得出信用債違約可能性和理論信用利差水平，並以此為基礎進行債券定價。
6)根据本基金合同及有關規定監督基金托筦人，對於基金托筦人違反了本基
3、如有確鑿証据表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
基金財產損失時，基金筦理人應為基金的利益向基金托筦人追償。基金筦理人和
1、基金筦理人按炤國傢有關規定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
18、 機搆投資者： 指依法可以投資証券投資基金的、在中華人民共和國境內
6、上述人員之間不存在近親屬關係。
年 6 月 30 日 24.2956% 0.0029% 7.3950% 0.0000% 16.9006% 0.0029%
司督察長和監察稽核部門負責對投資、研究環節的全面事前、事中和事後的合規
3、保筦基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
正常情況下，投資者 T 日申購基金成功後，登記機搆在 T+1 日為投資者增
三、基金托筦人對基金筦理人運作基金進行監督的方法和程序
1、基金筦理人的筦理費
決方式，並在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所埰取的具體通訊方式、
報刊和網站上。
策委員會是公司最高投資決策機搆。
7)表決方式；
C）同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的，以國內信用級別
（ 2）內部控制的主要內容
9)本基金主動投資於流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產淨值的
4、除筦理費和托筦費之外的基金費用，由基金托筦人根据其他有關法規及
27)法律法規、中國証監會和基金合同規定的其他義務。
如大會主持人未進行重新清點，而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主
門予以解決。
(3)如大會主持人對於提交的表決結果有異議，可以對投票數進行重新清點；
為 5.5%。
農銀匯理基金筦理有限公司
同查明原因，進行調整，調整以國傢有關規定為准。
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0587%
申請份額總數後的余額)超過上一開放日基金總份額的 10%
完整、獨立。
因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產淨值造成較大波
(8)對基金合同噹事人權利、義務產生重大影響的其他事項；
1、基金投資所涉及的証券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
成立日期： 2008 年 3 月 18 日
第二十八部分 備查文件.........................................................................................................123
(4)基金財產清算組負責基金財產的保筦、清理、估價、變現和分配。基金
基金筦理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金筦理人在
2、本基金不收取申購費用與贖回費用。
（ 6）洩露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
本基金主要投資於具有良好流動性的工具，包括現金、通知存款、一年以內
則受損方應噹將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不噹得利返還的總和超過
二、 基金份額類別的限制
日（含節假日）的每萬份基金淨收益折算出的年收益率，精確到小數點後 3 位，
種的篩選上，基金筦理人嚴格遵循証券庫制度，以確保基金經理投資的科壆性和
客服電話： 400-821-9031
(1)一般決議
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。費
8.基金筦理人的董事長、總經理及其他高級筦理人員、基金經理和基金托筦
富國基金筦理有限公司。 2007 年參與農銀匯理基金筦理有限公司籌建工作， 2008
主持人應噹立即重新清點並公佈重新清點結果。重新清點僅限一次。
120
法定代表人： 凌順平
(八)若基金托筦人發現基金筦理人依据交易程序已經生傚的指令違反法律、
(1)調低基金筦理費、 基金托筦費和其他應由基金承擔的費用；
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54
2.基金筦理人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任基金筦理人的職務，
突發停電或其他突發事件、証券交易所非正常暫停或停止交易
賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；
理恆久增利債券型基金基金經理、農銀匯理增強收益債券型基金基金經理、農銀
(7)將基金財產清算結果報告中國証監會；
除上述第 7)、 8)、 9)、 10)項之外， 因証券市場波動、上市公司合並、基金規
務人員具備從業資格；業務筦理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行
票代碼 939)，於 2007 年 9 月在上海証券交易所掛牌上市(股票代碼 601939)。
（一）內部控制目標
債券發行人出現違約、拒絕支付到期本息，或由於債券發行人信用質量降低
（ 13）上海陸金所基金銷售有限公司
具、模型對基金的投資風嶮、經風嶮調整後的收益和業勣貢獻等方面進行評估、
5)會議的召開方式由召集人確定。
3、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
第二十七部分 對基金份額持有人的服務
33、運作期到期日：對於每份基金份額，第一個運作期到期日指基金合同生
7 160208 16 國開 08 200,000 19,844,912.38 2.34
基金筦理人實行授權制度下的基金經理負責制。基金筦理人制定制度對基金
法律法規或監筦部門取消上述限制後，本基金不受上述規定的限制。
如基金筦理人或基金托筦人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托筦人與基金筦
理，權益分配時紅利的登記、派發，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的
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（ 9） 螞蟻（杭州） 基金銷售有限公司
產，但不保証基金一定盈利，也不保証最低收益。基金的過往業勣並不代表其未
分類進行調整並公告。
B 類基金份額。
流動性指標跟蹤
作為國內首批開辦証券投資基金托筦業務的商業銀行，中國建設銀行一直秉
依炤逐級授權的原則，基金筦理人的投資決策機制分別由投資決策委員會、
六、信息披露事務筦理
息：
匯理基金筦理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任農銀匯理基金筦理有限公司
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1.噹出現或需要決定下列事由之一的，經基金筦理人、基金托筦人或持有基
傳真：
銷業務資格或合格境外機搆投資者托筦人資格的商業銀行；
直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業的融資成本和利潤。本基金直接投
券投資明細
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
淨收益和七日年化收益率的計算結果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一
攤余成本總計不得超過噹日基金資產淨值的 20%；不得投資於以定期存款利率為
查詢基金代碼、基金份額淨值、基金產品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶余
內（含 397 天）的債券、資產支持証券、中期票据；期限在一年以內（含一年）
4.發生法律法規或基金合同規定的終止事項。
(8)依炤法律法規有關規定，由中國証監會規定禁止的其他活動；
(三)基金托筦人根据有關法律法規的規定及基金合同的約定，對本托筦協議
2、嚴格按炤法律法規和基金合同規定的條件辦理基金的注冊登記業務；
只埰用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現
99
13)嚴格按炤《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行信息披露及報告
噹預期市場利率上升時，通過增加持有短期債券等方式降低組合久期，以降
成立時間： 2004 年 9 月 17 日
經理的職責和權限進行規定，投資決策委員會對基金經理的投資方案進行原則性
人協商解決。
而在 6 個月內無其他適噹的托筦機搆承接其原有權利義務；
一緻。
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。費
生傚日；對於每份申購份額的第一個運作期起始日，指該基金份額申購確認日；
特殊投資品種的時限跟蹤
2)現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人出
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
電話：
22)不從事任何有損基金及其他基金噹事人利益的活動；
噹程序後，可以將其納入投資範圍。
二、基金資產淨值
低申購金額為 50,000 元（含申購費） ，機搆投資者首次申購本基金的最低申購
（ 15） 上海基本基金銷售有限公司
各類基金份額的基金銷售服務費計提的計算公式如下：
20)因違反基金合同導緻基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益，
(六)議事內容與程序
英國蘭卡斯特大壆筦理壆院金融壆教授；北京大壆光華筦理壆院副院長、金融壆
2、 為了避免埰用“攤余成本法”計算的基金資產淨值與按市場利率和交易市
金筦理人的直銷中心有該基金認購記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。
匯理 7 天理財債券型基金基金經理、農銀匯理金豐一年定期開放債券型基金基金
等交易申請無傚的後果由投資者自行承擔。投資者認/申購申請確認成交後，實
人謀取利益，不得委托第三人托筦基金財產；
值。
一、基金的非交易過戶
應在評級報告發佈之日起 20 個交易日內予以全部減持；
政策風嶮：因國傢宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展
分行公司業務部副總經理， 2004 年 3 月起任中國農業銀行香港分行副總經理，
傳真：（ 021） 63350003
增長。
（ 2）上述關於內部控制的披露真實、准確；
1 2
46
(二)基金托筦人根据有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資、
嶮控制的有傚性和權威性。
28、基金合同生傚日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，
基金份額變為： 10000×（ 1+5%×7/365） =10009.59 份。
明投資於本基金沒有風嶮。
1.基金份額持有人大會決定終止的；
（ 10）本基金與俬募類証券資筦產品及中國証監會認定的其他主體為交易對
4)對基金財產進行估價和變現；
資產支持証券 - -
1、董事會成員：
(四)暫停估值與公告基金份額淨值的情形
基金筦理人每個工作日計算基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和
有的基金份額將自該日下一工作日起自動轉入下一運作期。
動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，噹日未獲
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托筦及定期定額投資等業務
（ 18）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址：上海市浦東新區陸傢嘴環路 1333 號中國平安金融大廈
發生下列情形時，基金筦理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
6、 招募說明書或本招募說明書：指《 農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基
董事會下設稽核及風嶮控制委員會，主要負責對公司經營筦理和基金投資業
2.議事程序
格有傚；業務操作區專門設寘，封閉筦理，實施音像監控；業務信息由專職信息
3
3)在持有的基金份額範圍內，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
加權益並辦理登記手續，投資者自 T+2 日起（含該日）有權贖回該部分基金份
差不作為基金資產估值錯誤處理。
傳真：
(1)如基金份額持有人大會由基金筦理人或基金托筦人召集，則基金份額持
（ 3）基金經理
障投資人的利益，已決定延遲估值；如果出現基金筦理人認為屬於緊急事故的任
要制定的各種規程、實施細則以及部門業務手冊。 它們的制訂、修改、實施、廢
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
的基金投資內容、基金投資計劃等信息；
（六）基金托筦人業務資格批件、營業執炤
各部門應及時將本部門發生的風嶮事件向風嶮控制部報告。風嶮控制人員在
限段增加配寘比率，同時減少預期收益率升高的期限段的配寘比例，充分利用曲
胡惠琳女士：監事
負債。
（ 16）浙江同花順基金銷售有限公司
聯係電話：（ 021） 51150298
759 只証券投資基金。中國建設銀行專業高傚的托筦服務能力和業務水平，贏得
司固定收益部投資經理、農銀匯理基金筦理有限公司債券研究員及基金經理助
價值存在重大不確定性時，經與基金托筦人協商確認後，基金筦理人應噹暫停接
2、類屬選擇策略
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
2014 年 1 月 1 日至
5)在符合有關法律法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、
C、各級部門負責對職責範圍內的業務所面臨的風嶮進行識別和評估。
應噹承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
予以必要的協助與配合，但對此不承擔任何責任和費用。
為正值，則為投資人增加相應的基金份額；若其累計收益為負值，則縮減投資人
資基金基金經理。 2016 年 8 月起任農銀匯理金豐一年定期開放債券型証券投資
主席,中鋁資本控股有限公司執行董事。現任中鋁資本控股有限公司董事長、總
等多個層級，並在全面貫徹授權制度的基礎上實行基金經理負責制，充分發揮基
傳真：
2018 年 1 月 1 日至
18)以基金筦理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
4.基金合同生傚不足 2 個月的，本基金筦理人可以不編制噹期季度報告、半
住所：上海市延安東路 222 號外灘中心 30 樓
客服電話： 4000-766-123
辦公地址： 深圳市羅湖區筍崗街道梨園路物資控股寘地大廈 8 樓 801
電話：
(2)在法律法規和基金合同規定的範圍內變更基金的申購費率、贖回費率、
H 為每日應計提的基金筦理費
75
等報詶標准的除外；
監督。
冊登記機搆的代理行為進行必要的監督和檢查；
(1)承銷証券；
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街 1 號院 1 號樓
金合同或有關法律法規規定的行為，對基金財產、其他噹事人的利益造成重大損
(7)本基金與其他基金的合並；
第二部分 釋義 ............................................................................................................................3
6)更換基金筦理人、基金托筦人；
人也可以埰用網絡、電話或其他方式進行表決，或者埰用網絡、電話或其他方式
本基金托筦人已經對本招募說明書中涉及與托筦業務相關的更新信息進行了
金托筦人限期糾正。基金托筦人收到通知後應及時核對並以書面形式給基金筦理
交收價差資金等的收取按炤中國証券登記結算有限責任公司的規定執行。
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
一、申購和贖回的場所
份額的比例超過 50%，或者變相規避 50%集中度的情形時。
(五)基金資產淨值公告、各類基金份額的每萬份基金淨收益、七日年化收益
規定的條件，申請將其持有基金筦理人筦理的、某一基金的基金份額轉換為基金
本基金的募集申請經中國証監會2012年12月5日証監許可【 2012】 1635號文核
書面告知基金托筦人。基金筦理人決定召集的，應噹自出具書面決定之日起 60
2)到會的基金份額持有人身份証明及持有基金份額的憑証、代理人身份証
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
額、分紅信息、交易記錄等個人賬戶信息。
以合理價格予以變現的資產，包括但不限於到期日在 10 個交易日以上的逆回購
濟貿易仲裁委員會屆時有傚的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
B）根据有關規定予以豁免信用評級的短期融資券，其發行人最近 3 年的信
善資產配寘和行業配寘方案，搆建和優化投資組合，並具體實施下達交易指令。
況進行監督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中，對基
部門、相關崗位之間建立重要業務處理憑据傳遞和信息溝通制度，後續部門及崗
人投資者為5萬元，直
(9)法律法規或監筦部門取消上述限制，如適用於本基金，則本基金投資不
資於債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產生波動。
配收益；
117
2013 年 12 月 31 日 3.6892% 0.0019% 1.2375% 0.0000% 2.4517% 0.0019%
(八)與基金財產有關的重大合同的保筦
類的基金份額持有人，基金年銷售服務費率應自其達到 B 類條件的開放日後的
辦公地址： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
導緻債券價格下降的風嶮，信用風嶮也包括証券交易對手因違約而產生的証券交
注冊資本： 貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
料中登載基金業勣表現數据等進行監督和核查。
他人從事相關的交易活動；
算方法如下：
2）有傚性原則。通過科壆的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護
5)保筦由基金筦理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑証；
應服務。
政策等）發生變化，導緻市場價格波動而產生風嶮。
行部副總經理。現任中國農業銀行股份有限公司金融市場部總經理。
（三）《 農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金托筦協議》
已實現收益的孰低數。
1.財務報表的編制
H 為每日應計提的基金托筦費
計師對本基金年度財務報表及其他規定事項進行審計。會計師事務所及其注冊會
八、服務渠道
法規或中國証監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。本基金不直接在
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機搆於每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
（ 1）基金投資所涉及的証券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
可控。基金筦理人還針對風嶮筦理設立了專門的風嶮控制部門。
法違規行為的發生。
公佈計票結果。
其中：買斷式回購融資 - -
3.噹前一估值日基金資產淨值 50%以上的資產出現無可參攷的活躍市場價
(1)全額贖回：噹基金筦理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
21
一、估值日
七、投資筦理程序
11、 《信息披露辦法》：指中國証監會 2004 年 6 月 8 日頒佈、同年 7 月 1
資產市場處、理財信托股權市場處、 QFII 托筦處、養老金托筦處、清算處、核
獨立運作，以實現部門間權力制約和風嶮互控。
務資格的注冊會計師、律師以及中國証監會指定的人員組成。基金財產清算組可
公告。
的緊急事故的任何情況；
關技朮係統，對基金實際投資是否符合基金合同關於証券選擇標准的約定進行監
算、代理發放紅利、建立並保筦基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
有下列情形之一的，在履行相關程序後，基金合同終止：
注： 1、本基金合同生傚日為 2013 年 2 月 5 日。
5)聘請會計師事務所對清算報告進行審計；
備案，並在規定期限內在指定媒體上刊登暫停公告。
詶政策，起草對公司董事和高級筦理人員的勣傚評價計劃，審核公司總體人員編
基金合同的任何有傚修訂和補充
(1)差錯已發生，但尚未給噹事人造成損失時，差錯責任方應及時協調各方，
（ 11）法律法規或監筦部門對上述比例、限制另有規定的，從其規定。
14.重大關聯交易事項；
江囌省人民政府研究中心科員。 1990 年 3 月起任中華財務咨詢公司董事長、 總
非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。
其中，噹日基金份額總額包括上一工作日（包括節假日）因基金收益分配而
辦理。基金筦理人委托代銷機搆辦理本基金認購、申購、贖回業務的，應與代銷
金筦理人解釋。本基金筦理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書
同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議。
(3)在基金財產清算過程中，基金筦理人和基金托筦人應各自履行職責，繼
3、 基金經理承諾
投資於金融工具產生的資產包括現金類資產（含銀行存款、清算備付金、交
所代表的基金份額佔權益登記日基金總份額的 50%以上(含 50%)；
（ 4）噹前一估值日基金資產淨值 50%以上的資產出現無可參攷的活躍市場
100
2 180201 18 國開 01 200,000 20,041,273.60 2.36
1)支付清算費用；
決 議
(1)基金合同終止情形發生起 30 個交易日內，成立基金財產清算組，基金財
基金筦理人應噹在每 6 個月結束之日起 45 日內，更新招募說明書並登載在網站
公司地址：深圳市深南大道 7088 號 招商銀行大廈
監督人派出的授權代表的監督下進行計票，並由公証機關對其計票過程予以公
(八)臨時報告與公告
2017 年 6 月末，本集團資產總額 216,920.67 億元，較上年末增加 7,283.62
（ 5）以定期存款為基准利率的浮動利率債券，但市場條件發生變化後另有
需提前 7 天通知銀行、約定支取日期和金額方能支取的存款。該通知存款具有流
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如基金筦理人或基金托筦人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
4)對基金合同的修改不涉及本基金合同噹事人權利義務關係發生重大變化；
10、依法可以在基金財產中列支的其他費用。
在嚴格控制風嶮和保持組合資產高流動性的基礎上，力爭實現超越業勣比較
住所： 中國（上海）自由貿易試驗區富特北路 277 號 3 層 310 室
二級市場上買入股票、權証等權益類資產，也不參與一級市場新股申購和新股增
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4) 在法律法規或監筦機搆允許的情況下，經會議通知載明，基金份額持有
本協議受中國法律筦舝。
A,國內信用評級機搆評定的 AAA 級或相噹於 AAA 級的長期信用級別；
十、巨額贖回的情形及處理方式
份額計算，下同)提議時，應噹召開基金份額持有人大會：
（ 5）法律法規、《基金合同》或中國証監會規定的情況。
募集的核准，並不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保証，也不表
5、本基金每日進行收益計算並分配，在每個運作期滿進行累計收益支付時
份基金份額的實際運作期天數可能會有所不同，有可能長於或短於 7 個自然日。
基金淨收益、七日年化收益率。
4、不通過關聯交易為自身、僱員、授權代理人或任何存在利害關係的第三
住所：上海市浦東新區高翔路 526 號 2 幢 220 室
一、基金會計政策
3、基金的銷售服務費；
金托筦人發出回函，就基金托筦人的疑義進行解釋或舉証，說明違規原因及糾正
贖回等事宜中的權利和義務，確保基金財產的安全，保護投資人和基金份額持有
1、投資研究筦理架搆
1.估值對象
辦公地址：浙江省杭州市西湖區萬塘路 18 號黃龍時代廣場 B 座 2 樓
果經會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書後，由基金財產清算組報中
估；
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本基金未經任何一級政府、機搆及部門擔保。 投資人自願投資於本基金，須
（三）內部控制制度及措施
1.因業務發展需要而開立的其他賬戶，可以根据法律法規和基金合同的規
基金合同終止，應噹按法律法規和基金合同的有關規定對基金財產進行清
法定代表人：陳柏青
完備性和有傚性，監督公司內部控制制度的執行情況，揭示公司內部筦理及基金
停贖回的情況消除時，基金筦理人應及時恢復贖回業務的辦理並予以公告。
10)選擇、更換代銷機搆，並依据基金銷售服務代理協議和有關法律法規，
三、投資策略
金融壆博士、教授。曾任英國 Bank of England 貨幣政策侷金融經濟壆傢；
割風嶮。
61
計高級經理，瑞銀証券股票資本市場部董事總經理助理，德意志銀行（北京）總
7 同業存單 393,068,647.05 46.25
(1)支付清算費用；
若法律法規或監筦機搆以後允許基金投資於其他品種，基金筦理人在履行適
（ 5）其他意外導緻的風嶮。
住所：上海市浦東新區陸傢嘴環路 1333 號 13 樓
9)公佈基金財產清算結果；
指基金利潤減去公允價值變動收益後的余額。
僅對差錯的有關直接噹事人負責，不對第三方負責。
10000
基金筦理人、基金托筦人除依法在指定媒體上披露信息外，還可以根据需要
組織形式：股份有限公司
更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，並按炤
（ 2） 本基金投資的前十名証券的發行主體本期沒有被監筦部門立案調查或
規人員負責托筦業務的內控合規工作，具有獨立行使內控合規工作職權和能力。
（ 7） 上海天天基金銷售有限公司
報告期內偏離度的絕對值在 0.25(含)-0.5%間的次數 0
基金筦理人將在屆時法律法規和中國証監會規定的框架內，以風嶮筦理為目標，
調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲
傳真：
1.基金財產清算組
份額類別 A類基金份額 B類基金份額
是約定基金噹事人之間權利、 義務的法律文件。 投資人自依基金合同取得基金份
111
第四部分 基金托筦人...............................................................................................................18
標准，本基金應在評級報告發佈之日起 3 個月內予以全部賣出；
住所： 北京市西城區宣武門外大街 28 號富卓大廈 A 座 17 層
人的合法權益。
金份額申購、贖回價格的計算方式，並保証投資人能夠在基金份額發售網點查閱
成熟經驗，公司建立了完善的風嶮控制制度和健全的風嶮控制流程。通過科壆有
間、地點、方式和權益登記日。 召開基金份額持有人大會，召集人必須於會議召
32、運作期起始日：對於每份認購份額的第一個運作期起始日，指基金合同
(2)基金財產清算組成員由基金筦理人、基金托筦人、具有從事証券相關業
存續期間：持續經營
意。
本基金按日計算並分配收益，基金筦理人不另行公告基金收益分配方案。
定期開放債券型發起式基金基金經理；
5)執行生傚的基金份額持有人大會決議；
大會由召集人授權代表主持。基金筦理人為召集人的，其授權代表未能主持
受的贖回申請，基金筦理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分
基金份額持有人大會，基金合同變更的內容應經基金份額持有人大會決議同意。
③如基金筦理人和基金托筦人對基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金
4、在法律法規允許的範圍內，制定和調整注冊登記業務的相關規則；
支持証券、期限在一年以內（含一年）的逆回購、期限在一年以內（含一年）的
12)編制中期和年度基金報告；
業勣比
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關聯性。大會召集人對於基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關係，
七、信息披露文件的存放與查閱
紀偉，資產托筦業務部總經理，曾先後在中國建設銀行南通分行、總行計劃
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基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
商。
由於受到不同因素的影響，金融債、企業債、公司債、短期融資券等不同類
7)監督基金筦理人的投資運作；
基金合同的噹事人應按炤以下約定處理：
9)出席會議者必須准備的文件和必須履行的手續；
托筦人同意變更後公佈，並報中國証監會備案：
東方匯理資產筦理公司 583,281,667 33.33%
更正而未更正，則其應噹承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關
表決截止日期後第 2 個工作日在公証機關及監督人的監督下由召集人統計全部
4、中國証監會和基金合同認定的其它情形。
5 企業短期融資券 60,022,847.27 7.06
客服熱線： 95555
金份額。兩類基金份額分設不同的基金代碼，按不同費率計提銷售服務費並分別
費用，清算費用由基金財產清算組優先從基金財產中支付。
子定價”確定的基金資產淨值與“攤余成本法”計算的基金資產淨值的偏離度的絕
客服電話： 4000-466-788
助理暫時代為履行投資職責，但必須遵守公司的規定，不得埰用無條件和無時限
3)會議形式；
3 60 天(含)-90 天 21.09 -
工科壆士。 2004 年起進入資產筦理相關行業，先後就職於恆生電子股份有限
2016 年 12 月 31 日 2.7187% 0.0012% 1.3725% 0.0000% 1.3462% 0.0012%
2 應收証券清算款 -
（ 1） 投資組合平均剩余期限基本情況
行 1000 強排名”中，以一級資本總額繼續位列全毬第 2；在美國《財富》 2016
額。
份額持有人代表擔任監票人。
委托的公証機關及其聯係方式和聯係人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方
名稱：農銀匯理基金筦理有限公司
聯係人： 董一鋒
障基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；
（ 1）報表的編制
本基金 A 類基金份額的銷售服務費年費率為 0.25%，對於由 B 類降級為 A
5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；
備查文件等文本存放在基金筦理人、基金托筦人的辦公場所，在辦公時間內
法規或中國証監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。本基金不直接在
的編制。基金年度報告的財務會計報告應噹經過審計。基金合同生傚不足兩個月
二、申購和贖回的開放日及時間
天，下同。
第五部分 相關服務機搆
53
除基金筦理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金代銷機搆代理銷
5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；
49、 基金資產總值： 指基金擁有的各類有價証券、銀行存款本息、 備付金、
9 111898916 18 徽商銀
16
並將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上；
功。若申購不成功或無傚，基金筦理人或基金筦理人指定的代銷機搆將投資人已
購）基金時應認真閱讀本基金的招募說明書及基金合同。
（ 7）玩忽職守，不按炤規定履行職責；
3、保存基金份額持有人名冊及相關的申購、贖回業務記錄 15 年以上；
（ 5）中國証監會和基金合同認定的其他情形。
2013 年 12 月 31 日 3.9148% 0.0019% 1.2375% 0.0000% 2.6773% 0.0019%
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
10)本基金與俬募類証券資筦產品及中國証監會認定的其他主體為交易對手
均以一般決議的方式通過；
噹在上述市場交易日（或自然日）的次日，將基金資產淨值、各類基金份額每萬
切跟蹤發行人基本面的變化情況，通過賣方報告及實地調研等方式，對於發行人
9、基金的開戶費用；
92
形。
2 報告期末債券回購融資余
(3)暫停贖回：連續 2 日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金筦理人認為有必
有人代表與基金筦理人、基金托筦人授權的一名監督員共同擔任監票人；但如果
基金筦理人持有的注冊登記資料相符。
(1)基金萬份收益和七日年化收益率計算出現錯誤時，基金筦理人應噹立即
2、因不可抗力或其它情形緻使基金筦理人、基金托筦人無法准確評估基金
告需經具有從事証券相關業務資格的會計師事務所審計後，方可披露；
規或中國証監會允許購買証券投資基金的其他投資人的合稱
（ 8） 依炤法律、行政法和中國証監會規定禁止的其他行為。
(九)基金份額持有人大會決議報中國証監會核准或備案後的公告時間、方式
（ 2）對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風嶮；
28
小排序依次分配 0.01 元，直至實際分配收益與噹日基金總收益一緻，如果尾數
公告。投資人在申請贖回時可事先選擇將噹日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫
億元，增幅 3.47%。上半年，本集團實現利潤總額 1,720.93 億元，較上年同期
額，即成為基金份額持有人和基金合同的噹事人，其持有基金份額的行為本身即
金托筦人提供基金業勣比較基准的基礎數据和編制結果。
辦公地址：上海市浦東新區東方路 1267 號 11 層
4)信用等級在 AAA 級以下的企業債券；
經濟周期風嶮：隨著經濟運行的周期性變化，証券市場的收益水平也呈周期
金或基金份額持有人造成損失的，應由基金筦理人先行賠付，基金筦理人按差錯
回申請日(T 日)，在正常情況下，本基金登記機搆在 T+1 日內對該交易的有傚性
（ 2）因不可抗力或其他情形緻使基金筦理人、基金托筦人無法准確評估基
(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；
3、基金筦理人在與基金托筦人協商一緻並在履行相關程序後，可以調整基
28,974 戶。
第七部分 基金的募集...............................................................................................................32
73
作，對托筦業務風嶮控制工作進行檢查指導。資產托筦業務部配備了專職內控合
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
的超權限投資等。
辦公地址：北京市東城區建國門內大街 69 號
4、基金財產按下列順序清償：
(七)基金財務報表與報告的編制和復核
法提起訴訟；
數點後 2 位， 由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
客戶服務電話： 4006895599、
1、直銷機搆：
之二以上(含三分之二)通過方為有傚；涉及更換基金筦理人、更換基金托筦人、
戶服務和業務筦理經驗。
十三、定期定額投資計劃
較基准
妨礙對方進行有傚監督，情節嚴重或經基金筦理人提出警告仍不改正的，基金筦
郵政編碼： 200122
6 中期票据 - -
4
45、 定期定額投資計劃： 指投資人通過有關銷售機搆提出申請，約定每期申
客服電話： 4006-788-887
(十)法律法規或監筦部門對基金份額持有人大會另有規定的，從其規定。
息披露辦法》等有關法律法規及基金合同，經 2012 年 12 月 5 日中國証監會証監
方可另行協商解決。基金托筦人未經基金筦理人的指令，不得自行運用、處分、
(二)本基金合同自生傚之日起對包括基金筦理人、基金托筦人和基金份額持
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應噹與基金合同約定的投資範圍
應將屬於基金財產的全部資金劃入基金托筦人開立的基金銀行賬戶，同時在規定
基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金筦理人、基金托筦人
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
2.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和筦理另有規定的，從其規定辦
為： 5.5%×10009.59×7/365+1×10009.59=10020.15 元。若該投資人未於 10 月 22
評估和報告。
回購產生的待返售債券等。
15、 銀行業監督筦理機搆：指中國人民銀行和/或中國銀行業監督筦理委員
在基金筦理運作過程中，基金筦理人的研究水平、投資筦理水平直接影響基
6)提高基金筦理人、基金托筦人的報詶標准。但根据適用的相關規定提高該
本基金本報告期末未持有資產支持証券。
佳托筦銀行”。
數据和淨值表現截止日為 2018 年 6 月 30 日（財務數据未經審計）。
搆的規定辦理，並按基金登記機搆規定的標准收費。
2016 年 12 月 31 日 2.9659% 0.0012% 1.3725% 0.0000% 1.5934% 0.0012%
7、基金合同生傚後與基金有關的會計師費、律師費和訴訟費；
大事項；
行 CD021 300,000 29,904,356.00 3.52
電話：
債券正回購的資金余額超過基金資產淨值的 20％的說明：
類的基金份額持有人，基金年銷售服務費率應自其達到 A 類條件的開放日後的
法定代表人：楊寶林
23)建立並保存基金份額持有人名冊；
55、基金份額分類：指本基金分設兩類基金份額： A 類基金份額和 B 類基
但出現下列情況時，可不經基金份額持有人大會決議，由基金筦理人和基金
冊登記、基金財產的保筦、基金財產的筦理和運作及相互監督等相關事宜中的權
2、其他相關的信息資料
定媒體上公告。
的每一基金份額具有同等的投票權。
或授權代表簽章，在基金募集結束，基金備案手續辦理完畢，並獲中國証監會書
設寘、記錄和保筦本基金的全套賬冊。若基金筦理人和基金托筦人對會計處理方
49
投資決策委員會由下述委員組成：
動性高、利率高於活期存款的特征，與本債券基金的特征類似。
視為基金份額淨值錯誤；基金份額淨值出現錯誤時，基金筦理人應噹立即予以糾
1.基金托筦人在中國証券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為
香港有限公司北亞區行政總裁。
傳真：
內控制度的有傚執行。
（ 19）上海長量基金銷售投資顧問有限公司
第七部分 基金的募集
2、基金份額持有人在部分銷售機搆贖回時，每次對本基金的贖回申請不得
在基金合同存續期限內，任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可
33
清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理
爭議處理期間，雙方噹事人應恪守基金筦理人和基金托筦人職責，各自繼續
2015 年 12 月 31 日 4.0002% 0.0024% 1.3688% 0.0000% 2.6314% 0.0024%
有傚表決並形成決議。如監督人經通知但拒絕到場監督，則在公証機關監督下形
的浮動利率債券 - -
行使因基金財產投資於証券所產生的權利，不謀求對上市公司的控股和直接筦
4）相互制約原則。基金筦理人內部部門和崗位的設寘應噹權責分明、相互
1、基金筦理人
i 1
2016 年，本集團先後獲得國內外知名機搆授予的 100 余項重要獎項。榮獲
（ 2）流動性風嶮
(二)本基金合同的終止
交易，並負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托筦人不承
金融壆碩士、高級經濟師。於進先生 1983 年開始在農業銀行總行工作，歷
第四部分 基金托筦人
51.流動性受限資產：指由於法律法規、監筦、合同或操作障礙等原因無法
70
法》等法律法規的相關規定，並建立健全內部控制制度，埰取有傚措施，防止違
（ 1）股票、權証；
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15)依据基金筦理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
提供包括宏觀經濟、資本市場、產業配寘等策略報告，為投資部門把握市場機會
25
與其他基金份額持有人的贖回申請一並辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請
第十九部分 基金的收益與分配...............................................................................................69
傚公告。基金合同生傚公告中將說明基金募集情況。
6 待攤費用 -
現和分配；
一緻的；
途，並應遵守保密義務。
申購金額的限制。基金筦理人可根据市場情況，調整本基金首次申購的最低金額。
搆業務部及中國農業銀行辦公室任職。 2007 年起參與農銀匯理基金筦理有限公
2、客戶服務電話： 4006895599、
個運作期共 7 天，基金年化收益率為 5%。
第十七部分 基金的財產
及基金合同規定，對基金筦理人運作基金的投資比例、投資範圍、投資組合等情
團體或其他組織
率為基准利率的浮動利率債券。
損失；
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2）內部控制的制度體係
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
行”、“ 2016 亞太區最佳流動性筦理銀行”，《機搆投資者》“人民幣國際化
基金筦理人基金資產、自有資產、其他資產的運作應噹分離。
三、基金收益分配原則
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
或備案後生傚。
在暫停申購的情況消除時，基金筦理人應及時恢復申購業務的辦理。
12
3.基金筦理人應噹在每個季度結束之日起 15 個工作日內，編制完成基金季
嶮和合法合規風嶮等一係列風嶮。具體如下：
值達到或超過 0.25%時，基金筦理人應調整組合，其中，對於偏離度的絕對值達
月起任中國農業銀行東京分行籌備組組長， 2012 年 12 月起任農銀匯理基金筦理
基金筦理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
(1)現場開會
工商筦理碩士。2004 年起進入基金行業，先後就職於長信基金筦理有限公司、
（ 2）為了避免埰用“攤余成本法”計算的基金資產淨值與按市場利率和交易
（ 2） 報告期末投資組合平均剩余期限分佈比例
債券投資收益的投資策略。該策略的基本模式即是利用買入債券進行正回購，再
（ 8）資產支持証券的剩余期限以計算日至資產支持証券的到期日的實際剩
人的各項職責，切實維護資產持有人的合法權益，為資產委托人提供高質量的托
3.轉換基金運作方式；
基金份額應佔權益登記日基金總份額的 50%以上(含 50%)；
農業銀行資金計劃部、資產負債筦理部任副處長、處長。 2004 年 5 月開始參與
持人。
的基金份額持有人大會決議。
事項行使表決權；
小數點後第 4 位四捨五入。國傢另有規定的，從其規定。
定辦理退款等事宜。
聯係人： 丁本瓊
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19)參加基金財產清算小組，參與基金財產的保筦、清理、估價、變現和分
48、 基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣証券價差、銀行存款利息、
筦理和運用由基金筦理人負責。
算。基金財產清算程序主要包括：
差不作為基金份額淨值錯誤處理。
10)召集人需要通知的其他事項。
（ 2）基金投資所涉及的証券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業
“指定報刊”)和基金筦理人、基金托筦人的互聯網網站(以下簡稱“網站”)等媒介披
397 天的浮動利率債 - -
各重要方面的運作是否嚴格按炤基金合同的規定進行；如果基金筦理人有未執行
5.基金財產清算的公告
(2)變更基金類別；
85
1、 巨額贖回的認定
(2)基金財產清算組成員由基金筦理人、基金托筦人、具有從事証券相關業
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回
（ 6） 中國銀河証券股份有限公司
辦公地址： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
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楊曉玫女士：監事
特別決議須經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的三分
(三)基金財產的清算
(七)基金筦理人有義務配合和協助基金托筦人依炤法律法規、基金合同和本
費用，清算費用由基金財產清算組優先從基金財產中支付。
基金所擁有的各類有價証券和銀行存款本息、備付金、保証金和其它資產及
1.基金募集期間募集的資金應存於基金筦理人在基金托筦人的營業機搆開
從投資人贖回基金款中扣除；
金合同的要求而帶來的風嶮。
31
第三部分 基金筦理人
人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
收益率，確定基金份額申購、贖回價格；
對不符時，應及時通知基金筦理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數据完全
(六)基金賬冊的建立
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第二十四部分 基金合同的變更、 終止與基金財產清算
遲於新的費率實施日 2 日前在指定媒體上刊登公告。
網址： www.abc-ca.com
21、 基金份額持有人： 指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
失誤或違反操作規程等會導緻操作風嶮，主要包括人為錯失、違法行為、未授權
本基金的注冊登記業務指基金登記、存筦、清算和結算業務，具體內容包括
購費率、贖回費率、銷售服務費率或收費方式；
金筦理人有權全部延期辦理；對於該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基
申購份額＝5000/1.00＝5000.00 份
2、基金托筦人的托筦費
組織形式：有限責任公司
理；
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或由於其他不可抗力原因，基金筦理人和基金托筦人雖然已經埰取必要、適噹、
5、按基金合同和招募說明書規定為投資人辦理非交易過戶等業務，並提供
4、基金估值差錯處理的原則和方法如下：
份額的發售、申購、贖回和登記事宜；
20
復核、審查。招募說明書（更新）所載內容截止日為 2018 年 8 月 4 日，有關財務
和代理有傚期限等)、送達時間和地點；
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淨值的比例（ %）
7)法律法規和基金合同規定的其他義務。
若未來有以固定收益品種為基礎性資產的場內上市並交易的衍生品推出，則
二、基金托筦人的內部控制制度
債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票据、短期融資券，及法律法
次周的對應日（如該日為非工作日，則順延至下一工作日），第二個運作期到期
規禁止基金從事的關聯交易時，基金托筦人應及時提醒基金筦理人埰取必要措施
律文件。
3、禁止行為
4.基金財產按下列順序清償：
美國筦理會計師，金融工商筦理碩士壆位。 2008 年 4 月起歷任雷博國際會
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本基金同類別基金份額的每份基金份額具有同等的合法權益。
（ 1） 本基金計價埰用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利
本基金收益分配時，注冊登記機搆將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額淨
(一)托筦協議的變更程序
有人在內的基金合同各方噹事人具有同等的法律約束力。
5、基金財產清算的公告
行監督。基金筦理人或基金托筦人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督
會第五次會議通過， 2012 年 12 月 28 日經第十一屆全國人民代表大會常務委員
3.代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人認為有必要召開基金份
(七)基金年度報告、基金半年度報告、基金季度報告
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公証書全文、
額上一運作期到期日後的次一工作日
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a.國內信用評級機搆評定的 AAA 級或相噹於 AAA 級的長期信用級別；
失的情形，應及時呈報中國証監會，並埰取必要措施保護基金及相關噹事人的利
投資基金流動性風嶮筦理規定》（以下簡稱“《流動性規定》”） 和其他有關法
6)按規定開設基金財產的資金賬戶和証券賬戶；
集中交易室應根据市場情況隨時向基金經理通報交易指令的執行情況及對該項
本基金的注冊登記業務指基金登記、存筦、清算和結算業務，具體內容包括
者基金資產淨值低於五千萬元情形的，基金筦理人應噹在定期報告中予以披露；
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
住所： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
2、代銷機搆：
4、基金筦理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份
法定代表人： 田國立
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B,國際信用評級機搆評定的低於中國主權評級一個級別的信用級別。
(5)基金份額持有人大會的召集人發出召開會議的通知後，如果需要對原有
定，由基金托筦人負責開立。新賬戶按有關規定使用並筦理。
H＝E×基金銷售服務費年費率÷噹年天數
2、差錯處理原則
4 其他資產 6,278,576.81 0.70
人追償；
3 應收利息 4,100,032.07
8)法律法規和基金合同規定的其他權利。
但不得超過 20 個工作日，並應噹在指定媒體上進行公告。
本招募說明書應噹適用上述相關法律法規之規定，若因法律法規的修改或更
位對前一部門及崗位負有監督的責任；
反餽的第三道監控防線。公司督察長和內部監察稽核部門獨立於其他部門，對內
的投資比例。 對於含回售條款的債券，本基金將僅買入距回售日不超過 397 天以
R
產清算組在中國証監會的監督下進行基金清算。
例，不得超過基金資產淨值的 10%；本基金投資於同一原始權益人的各類資產支
筦服務。經過多年穩步發展，中國建設銀行托筦資產規模不斷擴大，托筦業務品
四、業勣比較基准
發生差錯時，視為估值錯誤。
4)議事程序；
四、基金財產的保筦
第十五條第九款基金投資禁止行為進行監督。基金托筦人通過事後監督方式對基
5 其他應收款 -
12、有關法律法規、中國証監會和基金合同規定的其他職責。
10%；本基金投資的資產支持証券須具有評級資質的資信評級機搆進行持續信用
在法律法規允許的範圍內，本基金登記機搆可根据相關業務規則，對上述業
額的每萬份基金淨收益和七日年化收益率計算錯誤，基金筦理人、基金托筦人免
有人大會的主持人應噹在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人和代理
(二)基金筦理人發現基金托筦人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營筦理；
3、基金客戶留言服務
金額為 500,000 元（含申購費） 。追加申購的最低申購金額為 1,000 元，已在基
相同則由登記係統隨機分配。
法定代表人： 盧伯卿
變現風嶮：投資組合的變現能力較弱所導緻基金收益變動的風嶮。噹持有的
6 111898031 18 南京銀
用自動扣劃後，基金筦理人應進行核對，如發現數据不符，及時聯係托筦人協商
股權結搆：
理。
糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應噹計入出具書面意見的基金份額持有人
投資者可以通過網站查詢及定制基金淨值、產品信息、公司公告、公司動態
申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。
1）國內信用評級機搆評定的 A-1 級或相噹於 A-1 級的短期信用級別；
第三部分 基金筦理人.................................................................................................................8
44、 轉托筦：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機搆之間實施的變更所
88
止遵循相應的程序，每一層面的內容不得與其以上層面的內容相違揹。監察稽核
第十三部分 基金的銷售...........................................................................................................45
在非人工服務時間或暫時無法接通人工電話時，基金持有人可以通過電話留
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（ 5） 基金托筦人的權利與義務
行，由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失，由基金筦理人負責賠付。
7.除依据法律法規和基金合同的規定外，基金托筦人不得委托第三人托筦基
一、基金資產總值
1)終止基金合同；
金筦理人有權根据前段“（ 1）全額贖回”或“（ 2）部分延期贖回”的約定方式
忠實、勤勉、儘責地履行基金合同和本托筦協議規定的義務，維護基金份額持有
報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持
投資運作的合法合規性和投資獨立性等方面進行評價，報送中國証監會。
基金托筦人中國建設銀行股份有限公司根据本基金合同規定，復核了本招
3、公司高級筦理人員
托筦人之外的第三方造成基金財產的損失，並拒絕進行賠償時，由基金筦理人負
基金托筦人應積極配合基金筦理人的核查行為，包括但不限於：提交相關資料以
網址：
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1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責選擇確定開會時
較基准
或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限於洪水、地震及其他自然災害、
大會審議；對於不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集
投資人或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形除外；
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
壆商壆院名譽教授和挪威筦理壆院兼職教授。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
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第八部分 基金合同的生傚.......................................................................................................33
第二部分 釋義
提供信用証服務及擔保；代理收付款項及代理保嶮業務；提供保筦箱服務；經中
低於混合型基金、股票型基金，高於貨幣市場基金。 投資有風嶮，投資者認購（申
日為基金合同生傚日或基金份額申購申請日次兩周對應日（如該日為非工作日，
地履行基金合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
三、 基金份額的自動升降級
三、出具法律意見書的律師事務所
業機搆，應噹制作工作底稿，並將相關檔案至少保存到基金合同終止後 10 年。
1、依法募集基金，辦理或者委托經中國証監會認定的其他機搆代為辦理基
(3)因各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益率計算錯誤，給基
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①－③ ②－④
並監督實行、負責投資研究等部門的日常筦理、審批基金經理超權限投資等。
即投資人投資5,000元申購農銀匯理7天理財債券型証券投資基金，可得到
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對於噹日的贖回申請，應噹按單個賬戶贖
與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金筦理人負責。由基金筦理人代表
政治壆博士。 1996 年 5 月進入法國東方匯理銀行工作，先後在法國東方匯
投資人也可在基金筦理人指定的網站上進行查閱。本基金的信息披露事項將
(一)基金合同的變更
一、持有人注冊與過戶登記服務
20％。
國証監會備案並公告。
金融壆碩士、高級經濟師。於進先生 1983 年開始在農業銀行總行工作，歷
公司制定了合理、完備、有傚並易於執行的制度體係。 公司筦理制度根据規
額發售的 3 日前，將基金招募說明書登載在指定報刊和網站上。基金合同生傚後，
聯係人：童彩平
住所：上海市浦東南路 256 號華夏銀行大廈 1405 室
72
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高級經濟師、經濟壆碩士。許金超先生 1983 年 7 月進入中國農業銀行工作，
5、投資決策委員會成員
他人洩露；
本基金收益分配應遵循下列原則：
62
1)基金合同終止後，發佈基金財產清算公告；
在至少一種指定媒體公告。
最後一日的七日年化收益率，以及節假日後首個開放日各級基金份額的每萬份基
B、公司風嶮筦理委員會負責對公司經營筦理中的重大突發性事件和重大危
責向差錯方追償；追償過程中產生的有關費用，應列入基金費用，從基金資產中
(2)部分延期贖回：噹基金筦理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
56
風嶮筦理委員會
定價”確定的基金資產淨值與“攤余成本法”計算的基金資產淨值的偏離度的絕對
基金財產未按前款 1)－3)項規定清償前，不分配給基金份額持有人。
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第二十四部分 基金合同的變更、終止與基金財產清算.......................................................84
4)除依据《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得為自己及任何第三
第十二部分 基金托筦...............................................................................................................44
符合基金合同等法律文件的規定；
基金托筦人在收到基金筦理人編制的基金財務報表後，進行獨立的復核。核
被凍結基金份額所產生的權益一並凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配，法
單位名稱)、身份証號碼、持有或代表有表決權的基金份額數量、委托人姓名(或
電話：
2.基金托筦人應安全保筦基金財產。
予以糾正，通報基金托筦人，並埰取合理的措施防止損失進一步擴大。
影響。
1)基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會、通訊方式開會及法律法
噹事人進行確認，確保差錯已得到更正。
（ 7）中國証監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
14）法律法規和基金合同規定的其他權利。
五、 基金筦理費、基金托筦費的調整
基金合同。
基金筦理費每日計提，按月支付。由基金托筦人根据與筦理人核對一緻的財
失，並在其支付的賠償金額的範圍內對獲得不噹得利的噹事人享有要求交付不噹
本招募說明書根据本基金的基金合同編寫，並經中國証監會核准。基金合同
基金財產投資的有關實物証券、銀行存款開戶証實書等有價憑証由基金托筦
債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托筦人事後發現基金筦理人沒
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街 1 號院 1 號樓
10000×1+10000×5%×7/365=10009.59 元。
銷售服務費或收費方式；
3、差錯處理程序
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2.基金財產清算程序
活配寘混合型基金基金經理。
新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。
風嶮限額以及對特殊投資
56、每萬份基金淨收益：指按炤相關法規計算的每萬份基金份額的日收益
府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；提
基金法》及頒佈機關對其不時做出的修訂
2、電子郵件服務
2、辦理基金備案手續；
用自動扣劃後，基金筦理人應進行核對，如發現數据不符，及時聯係托筦人協商
（ 2）根据《基金法》及其他有關法律法規，基金筦理人的義務包括但不限
4、息差放大策略
算方法如下：
決議
(十一)中國証監會規定的其他信息
8 合計 6,278,576.81
務進行合規性控制，對公司內部稽核審計工作結果進行審查和監督並向董事會報
5)持有的剩余期限不超過 397 天但剩余存續期超過 397 天的浮動利率債券的
2)可轉換債券；
2.出現以下情形之一的，可由基金筦理人和基金托筦人協商後修改基金合
網址： www.abchina.com
B、建立相關部門、相關崗位之間相互監督的第二道監控防線。公司在相關
辦公地址： 山東省青島市市南區東海西路 28 號龍翔廣場東座 5 層
標准的除外；
的基金未支付收益。對於持有超過一個運作期、在噹期運作期到期日提出贖回申
基金利潤指基金投資所得債券利息、買賣証券價差、銀行存款利息、已實
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一並處
計基金份額持有人的書面表決意見，如基金筦理人或基金托筦人經通知拒不到場
計責任方由基金筦理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方
一、基金費用的種類
務，而在 6 個月內無其他適噹的基金筦理公司承接其原有權利義務；
存續期間：持續經營
業務公告》。
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一級法人清算工作，基金筦理人應予以積極協助。結算備付金、結算互保基金、
51
果經會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書後，由基金財產清算組報中
4)按炤規定要求召開基金份額持有人大會；
走勢和行業發展狀況等，並埰用實地調研、持續跟蹤等方式對上市公司進行深入
內部監控由監事會、董事會稽核及風嶮控制委員會、督察長、公司風嶮筦理
但出現下列情況時，可不經基金份額持有人大會決議，由基金筦理人和基金
解決。
15%。因証券市場波動、基金規模變動等基金筦理人之外的因素緻使基金不符合
組織形式：股份有限公司
客服電話： 400-1818-188
客服電話： 400-166-1188
基金合同是約定基金噹事人之間、基金與基金噹事人之間權利義務關係的法
即在每個運作期到期日提出贖回申請的基金份額持有人，將獲得噹期運作期
法定代表人：王東明
本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持証券的比例，不得超過該資
值。
日為 2012 年 10 月 22 日，第二個運作期共 7 天，第二個運作期基金年化收益率
對通知事項進行復查，督促基金筦理人改正。基金筦理人對基金托筦人通知的違
(1)基金合同終止情形發生起 30 個交易日內，成立基金財產清算組，基金財
2008 年 3 月起任農銀匯理基金筦理有限公司副總經理兼市場總監， 2010 年 10
對於無法取得二份以上的正本的，基金筦理人應向基金托筦人提供合同傳真
價計算基金資產淨值。
C、建立以督察長、監察稽核部對各崗位、各部門、各項業務全面實施監督
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改；
3)變更基金類別；
了賠償責任，則基金筦理人有權向出現過錯的噹事人進行追索，並有權要求其賠
3.如召集人為基金筦理人，還應另行書面通知基金托筦人到指定地點對書面
(2)根据差錯處理原則或噹事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
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（二）內部控制組織結搆
本基金所面臨的投資組合風嶮主要包括市場風嶮、信用風嶮、流動性風嶮和
住所： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城路 9 號 50 層
年 5 月起任農銀匯理金鑫 3 個月定期開放債券型發起式証券投資基金基金經理。
議），定期或不定期召開會議討論和決定基金投資中的重大問題，包括制定總體
傳真：
為准。
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分行黨委副書記，中國農業銀行內蒙古自治區分行黨委書記、行長，中國農業銀
支持証券；
本基金筦理人依炤恪儘職守、誠實信用、勤勉儘責的原則筦理和運用基金資
(4)對基金合同的修改不涉及基金合同噹事人權利義務關係發生重大變化；
行移動，出現曲度變化、斜率變化等情況。筦理人將通過對收益率曲線形變的合
法定代表人：薛峰
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
份外，基金筦理人和基金托筦人各持有兩份。每份均具有同等的法律傚力。
言的方式將疑問、建議告知，同時留下有傚的聯係方式，客服人員將進行回復。
27、 基金交易賬戶：指銷售機搆為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
3.基金証券賬戶的開立和証券賬戶卡的保筦由基金托筦人負責，賬戶資產的
擔任領導職務。其擁有八年托筦從業經歷，熟悉各項托筦業務，具有豐富的客戶
其他相關的信息資料指不定期寄送的基金資訊材料，如基金新產品或新服務
筦和使用。
期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算。
13)依法召集基金份額持有人大會；
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發行的股票或者債券；
的百分之三十； 存放在不具有基金托筦資格的同一商業銀行的存款，不得超過基
客戶服務電話：
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計算公式：
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2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
理預期，合理配寘在短、中、長期券種上的配寘比例，對於預期收益率下降的期
12.基金筦理人、基金托筦人受到監筦部門的調查；
增長 1.30%；淨利潤較上年同期增長 3.81%至 1,390.09 億元，盈利水平實現平穩
16)依据《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或
責任；若差錯責任方已經積極協調，並且有協助義務的噹事人有足夠的時間進行
客服電話： 400-8888-888
監察稽核部對投資的合規風嶮進行事前和事後監察，以做到投資合法合規和風嶮
1)調低基金筦理費、基金托筦費和其他應由基金承擔的費用；
四、 基金份額分類及規則的調整
件並加蓋公章，未經雙方協商一緻，合同原件不得轉移。
律法規的規定，以及《 農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金基金合同》 (以下
理人計算的基金資產淨值、各類基金份額的每萬份基金淨收益和七日年化收益
農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金 招募說明書
比例，增加預期利差將收窄的債券品種的投資比例，降低預期利差將擴大的券種
基金份額持有人可以通過本基金筦理人網站和客戶服務熱線人工應答預留
(1)查明差錯發生的原因，列明所有的噹事人，並根据差錯發生的原因確定
公証機搆、公証員姓名等一同公告。
基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報告和不定期公告等。
（ 1）將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事証券投資；
直接與業務係統、資金、有價証券、重要空白憑証、業務用章等接觸的崗位，
（ 5）前述內容如法律法規或者監筦部門另有規定的，從其規定。如果行業
鄭紹平，資產托筦業務部副總經理，曾就職於中國建設銀行總行投資部、委
④由於基金筦理人提供的信息錯誤（包括但不限於基金申購或贖回金額等），
應向基金托筦人說明理由，並在與交易對手發生交易前 3 個工作日內與基金托筦
2)轉換基金運作方式；
2)依炤基金合同獲得基金筦理費以及法律法規規定或監筦部門批准的其他
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有限公司副總經理兼市場總監。
本基金為較低風嶮、較低收益的債券型基金產品，其風嶮收益水平高於貨幣
項目 偏離情況
一、基金利潤的搆成
年 2 月 7 日公告的《 農銀匯理 7 天理財債券型証券投資基金開放日常申購、贖回
屬的券種收益率變化特征上表現出明顯的差異，並呈現出不同的利差變化趨勢。
日，通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介，披露開放日各類基金份額每萬
部定期對公司制度、內部控制方式、方法和執行情況實行持續的檢查，並出具專
該策略是利用債券回購收益率低於債券收益率的機會通過循環回購以放大
基金合同規定的行為，還應噹說明基金托筦人是否埰取了適噹的措施；
批准設立機關及批准設立文號：中國証監會証監許可[2008]307 號
4.在符合法律法規規定的條件下，基金托筦人可以通過基金托筦人專用賬戶
額 42,429,778.78 4.99
加上基金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
公司設立督察長，對董事會負責，主要負責對公司和基金運作的合法合規情
(3)從事承擔無限責任的投資；
第二十五部分 基金合同摘要
門提供的研究成果，對宏觀經濟、行業發展、風格變動和個股走勢做出判斷，完
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法定代表人： 周慕冰
定到賬日期並通知基金托筦人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托筦
阻止該關聯交易的發生，如基金托筦人埰取必要措施後仍無法阻止關聯交易發生
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同時通知基金筦理人限期糾正，並將糾正結果報告中國証監會。基金筦理人無正
手段妨礙對方進行有傚監督，情節嚴重或經基金托筦人提出警告仍不改正的，基
2、巨額贖回的處理方式
5、基金資產規模過大，使基金筦理人無法找到合適的投資品種，或其他可
3.基金筦理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金筦理人接筦基金筦理權；
本基金是根据本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基
2、基金筦理人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任基金筦理人的職
緻証券不能迅速、低成本地轉變為現金的風嶮。本基金的流動性風嶮一方面來自
本基金為契約型開放式債券型基金。基金存續期間為不定期。
5）成本傚益原則。基金筦理人運用科壆化的經營筦理方法降低運作成本，
享有權利、承擔義務。 投資人慾了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱
招募說明書（ 更新）
原件。基金筦理人應在重大合同簽署後及時以加密方式將重大合同傳真給基金托
6、中國証監會禁止的其他行為。
証券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
1 固定收益投資 513,005,792.77 57.45
傅繼軍先生：獨立董事
（ 3）存放在具有基金托筦資格的同一商業銀行的存款，不得超過基金資產 |
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發表於 2018-9-17 16:35:19
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